银行从业资格考试(中级)《法律法规》重点难点题库精析.docVIP

银行从业资格考试《法律法规》(中级)重点难点题库精

析

一、单选题(共60题)

1、根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行可以从事下列哪项业务?

A.证券投资业务B.信托投资业务C.保险业务

D.非法集资业务答案：A

解析：根据《中华人民共和国商业银行法》第3条的规定，商业银行可以经营下列部分或者全部业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑与贴现；代理发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

2、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,银行业金融机构的审慎经营规则应当包括下列哪项?

A.风险管理、内部控制、资本充足率

B.风险管理、内部控制、合规管理

C.风险管理、内部控制、内部审计

D.风险管理、内部控制、合规、内部审计

3、《法律法规》规定，银行业从业人员应当遵守的职业道德要求不包括以下哪项?

A.诚实守信

B.保守商业秘密C.廉洁自律

D.勤勉尽责答案解析：D

4、根据《法律法规》,下列关于银行业从业人员职业操守的说法中，正确的是?

A.在业务活动中，应主动向客户推荐银行产品或服务

B.在业务活动中，应避免与客户进行不必要的个人接触C.在业务活动中，应避免与同事讨论敏感话题

D.在业务活动中，应确保所有业务操作符合相关法律法规和内部控制的要求答案解析：D

5、以下哪项不属于《银行业监督管理法》规定的银行业金融机构业务范围?

A.银行承兑汇票业务

B.基金销售业务

C.贷款业务

D.银行间债券市场业务答案：B

解析：《银行业监督管理法》规定的银行业金融机构业务范围包括：存款业务、贷款业务、票据承兑与贴现业务、银行卡业务、代理业务、信托业务、证券承销与保荐业

务、保险代理业务、基金销售业务等。基金销售业务属于证券公司或其他金融机构的业

务范围，不属于银行业金融机构的业务范围。

6、根据《中华人民共和国合同法》,下列哪项不属于合同成立的条件?A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.合同内容明确

C.合同当事人意思表示真实

D.合同签订日期必须为法定节假日答案：D

解析：根据《中华人民共和国合同法》,合同成立的条件包括：合同当事人具有相应的民事行为能力、合同内容明确、合同当事人意思表示真实、合同签订符合法定形式。合同签订日期为法定节假日并不影响合同的成立，因此选项D不属于合同成立的条件。

7、关于银行金融机构资本的定义和作用，以下说法错误的是：

A.银行资本代表了银行的经济实力和发展潜力

B.银行资本可以保护客户的存款安全并维持公众信任

C.银行资本即银行的净资产，反映了银行的盈利能力和资产质量

D.银行资本与风险承受能力成正比，资本越多风险承受能力越强，无需关注风险管理效率

答案：D

解析：银行资本代表了银行的经济实力和发展潜力，它能够保护客户的存款安全并维持公众信任。银行资本确实反映了银行的盈利能力和资产质量。然而，虽然银行资本与风险承受能力正相关，但也需要关注风险管理效率。有效的风险管理不仅能确保资本的合理配置，还能在风险发生时最大限度地减少损失。因此，D选项中“无需关注风险

管理效率”的说法是错误的。

8、关于银行业监管的基本原则，以下说法正确的是：A.银行业监管首要任务是保证市场准入标准的一致性

B.强调监管主体的独立性是保证监管公正性的关键要素之一

C.效率原则意味着监管部门无需对金融机构进行现场检查

D.公平原则意味着所有金融机构都应受到相同的监管强度和频率答案：B

解析：银行业监管的首要任务是确保银行业的稳健运行和健康发展，维护公众对银行业的信心。强调监管主体的独立性确实是保证监管公正性的关键要素之一。因此，B选项正确。市场准入标准的一致性虽然是监管的一部分但不是首要任务，效率原则并不意味着不进行现场检查，而公平原则并不意味着所有机构受到相同强度和频率的监管，而是要根据不同机构的风险状况和业务特点进行差异化监管。所以ACD选项均不正确。

9、在金融市场中，下列哪项不是货币市场工具的特点?

A.期限短

B.流动性高C.风险低

D.收益稳定答案：D

解析：货币市场工具的特点包括期限短、流动性高和风险低。收益稳定并不是货币市场工具的主要特点，因为货币市场工具通常用于短期投资，其收益往往与市场利率相关，波动较大。

10、以下哪项不是银行从业资格考试《法律法规》中关于银行业监管的内容?

A.银行业市场准入B.银行业风险管理C.银行业合规管理