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金融行业智能风控与反欺诈策略研究

TOC\o1-2\h\u29313第1章引言 3

235651.1研究背景 3

322771.2研究目的与意义 3

119401.3研究方法与内容安排 3

236第2章金融风险与反欺诈概述 4

98332.1金融风险的类型与特点 4

185372.2欺诈行为及其对金融行业的影响 4

134932.3风险管理与反欺诈的关系 5

7131第3章智能风控技术发展现状 5

147093.1人工智能技术概述 5

86933.2机器学习在金融风控中的应用 5

136303.3深度学习在金融风控中的应用 6

8949第4章反欺诈策略及其在金融行业的应用 6

310564.1反欺诈策略概述 6

54224.2传统反欺诈策略 7

113854.2.1客户身份识别 7

37994.2.2交易监控 7

297414.2.3风险评估 7

202944.2.4内部控制与合规管理 7

192884.3智能反欺诈策略 7

253424.3.1人工智能技术在反欺诈中的应用 7

73384.3.2大数据技术在反欺诈中的应用 7

166994.3.3区块链技术在反欺诈中的应用 8

93354.3.4云计算在反欺诈中的应用 8

30439第5章数据挖掘与预处理技术 8

323505.1数据挖掘技术概述 8

210125.1.1关联规则挖掘 9

95525.1.2分类算法 9

231565.1.3聚类分析 9

83695.1.4时间序列分析 9

16405.2数据预处理方法 9

122065.2.1数据清洗 9

229305.2.2数据整合 9

30575.2.3数据变换 9

166715.3特征工程与选择 9

264685.3.1特征提取 10

253695.3.2特征转换 10

93785.3.3特征选择 10

380第6章智能风控模型构建与评估 10

21106.1智能风控模型构建方法 10

222606.1.1数据准备 10

207576.1.2特征工程 10

169886.1.3模型选择与训练 10

225846.2模型评估指标体系 11

326416.3模型优化策略 11

7484第7章智能反欺诈场景应用案例分析 12

242487.1信用卡欺诈检测 12

25427.1.1数据收集与预处理 12

149067.1.2特征工程 12

206687.1.3欺诈检测模型 12

80497.1.4应用案例 12

90447.2贷款欺诈识别 12

50147.2.1数据收集与预处理 12

110767.2.2特征工程 12

220937.2.3欺诈识别模型 13

155277.2.4应用案例 13

230827.3保险欺诈防范 13

151337.3.1数据收集与预处理 13

108127.3.2特征工程 13

111717.3.3欺诈防范模型 13

279247.3.4应用案例 13

515第8章智能风控与反欺诈监管政策及合规要求 13

309458.1国内外监管政策概述 13

284078.1.1国内监管政策 13

188418.1.2国际监管政策 14

236048.2智能风控与反欺诈的合规要求 14

290058.2.1数据合规 14

281508.2.2技术合规 14

71818.2.3内控合规 14

240068.3监管科技在金融行业中的应用 14

194708.3.1监管合规自动化 14

247198.3.2风险监测与预警 15

225158.3.3合规报告与信息披露 15

67178.3.4知识图谱与关联分析 15

17512第9章智能风控与反欺诈未来发展趋势 15

295679.1技术创新与风控策略的融合 15

70149.2跨界合作与开放银行 15

26539.3智能风控与反欺诈的国际化发展 16

14050第10章结论与展望 16

3194110.1研究总结 16

2501610.2存在问题与挑战 16

108510.3未来研究方向与建议 17

第1章引