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银行外法内化管理办法

第一章总则

第一条为加强银行股份有限公司（以下简称“本行”）外

法内化管理工作，有效管控合规风险，根据《商业银行合规风

险管理指引》和本行《合规政策》及《合规事务管理办法》，制

定本办法。

第二条本办法所称“外法内化”是指本行对外规进行收

集、识别、解读、转化内规及归档的管理。

第三条本办法所称外规包括法律、规则和准则，为国家

法律、法规、行政规章等的统称，是指适用于本行经营管理活

动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规

则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

（一）法律：指全国人民代表大会及其常务委员会、地方

人民代表大会制定的各类规范性文件；

（二）法规：即行政法规，指作为国家最高行政机关的国

务院根据宪法和法律制定的有关国家行政管理活动的各类规范

性文件，包括条例、规定、办法等形式；

（三）法律解释：包括有关国家机关对其制定的法律规范

所进行的解释；国家司法机关在法律适用过程中，对具体应用

法律规范的有关问题的解释以及国家行政机关依法处理其职权

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范围内的行政事务时对具体应用法律的有关问题的解释；（四）

行政规章：包括国务院各部委、具有行政管理职能的直属机

构，根据法律和国务院的行政法规、决定、命令，在本部门的

权限范围内，制订的各类规范性文件。

第四条本行外法内化管理活动主要包含以下内容：

（一）外规的收集；

（二）外规的分析与归档；

（三）外规的解读；

（四）外规转化内规；

（五）外规的控制。

第二章组织职责

第五条总行风险管理部牵头负责本行外法内化的管理工

作，具体职责如下：

（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，准确

把握对经营活动的影响，及时为高级管理层提供合规建议；

（二）牵头负责外规识别与控制的监督工作；

（三）牵头收集、分析、解读新外规信息，并提示合

规风险；

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（四）督促、审阅总行各管理部门收集、梳理和解读

外规；

（五）牵头负责建立本行金融法规及监管政策信息

库；

(六)牵头负责组织外规的宣传教育和培训工作。

第六条总行各管理部门外法内化工作职责：

第七条负责与其业务相关的外规信息的获取、识别、分

析与解读；

第八条发现本行文件与法律法规冲突时，及时报告总行

风险管理部，并组织修订完善。

第九条分行法律合规部（风险管理部）的职责：

（一）持续关注法律、规则和准则（包括地方性法律、规

则）的最新发展，评估对所在分行各业务条线影响，并反馈到

所在分行相关业务部门；

（二）转发总行对新颁布外规文件的解读，跟踪并及时反

馈监管部门包括地方监管当局监管的重点，并提示其中的合规

风险；

（三）督促、审阅所在分行各管理部门收集、梳