2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库精编答案.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、对于非公开募集基金的推介，以下合规的是（）。

A.发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人

B.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品

C.参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品

D.通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险

【答案】：B

2、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。

A.互联网的应用

B.媒体和宣传手册的应用

C.讲座、推介会和座谈会

D.“—对多”服务

【答案】：D

3、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：C

4、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。

A.是实体经济体系最重要的生产资金来源

B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

D.为市场经济体系提供有效配置资源

【答案】：A

5、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。

A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额

B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险

C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额

D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议

【答案】：D

6、关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。

A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失

B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中

C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域

D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

【答案】：D

7、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.法律规范

【答案】：D

8、股票基金与股票的主要区别不包括（）。

A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断

B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响

C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险

D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格

【答案】：D

9、（）是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。

A.基金客户服务形式

B.基金客户服务内容和规范

C.基金客户服务宣传与推介

D.基金客户服务步骤

【答案】：C

10、基金监管的基本原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D

11、基金投资者教育活动的内容不包括（）。

A.风险教育

B.投资咨询

C.风险提示

D.投资者维权

【答案】：B

12、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是()。

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】：D

13、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（）来保管。

A.基金发行人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】：D

14、关于法律与道德的表现形式，下列表述错误的是（）。

A.法律的内容是明确的，道德没有特定的表现形式

B.法律和道德作为一种行为规范，都是成文的，通常都有文字作为载体

C.法律是由国家制定或认可的一种行为规范

D.道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范

【答案】：B

15、（）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资

A.2012

B.2013

C.2014

D.2015

【答案】：D

16、（2017年真题）基金合同约定的事项不包括（）。

A.基金资产净值的计算方法和公告方式

B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

C.基金当事人