2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库word版.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

【答案】：B

2、关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（）

A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务

B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理

C.基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品

D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

【答案】：C

3、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会发布的《基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（）。

A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4

B.C5为风险承受能力最低的类型

C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失

D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金

【答案】：D

4、基金的自律组织主要包含如下哪些机构（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B

5、下列哪项不是ETF的特点（）。

A.独特的实物申购、赎回机制

B.主动操作的指数基金

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D.被动操作指数基金

【答案】：B

6、基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。

A.无须，无须

B.必须，必须

C.必须，无须

D.无须，必须

【答案】：D

7、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。

A.基金托管人办理ETF份额折算

B.基金管理人办理基金份额的变更登记

C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生改变

D.基金份额持有人按照折算后的基金份额享有权利并承担义务

【答案】：D

8、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A.LOF

B.ETF

C.QDII

D.QFII

【答案】：C

9、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】：A

10、某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于6个月的投资者，赎回费总额的25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了20000分基金份额，持有时间为1年，赎回当日基金份额净值为1.1元，对应的赎回费率为0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（）

A.21945.14元和41.14元

B.21945元和4125元

C.21945元和13.75元

D.21945元和12.5元

【答案】：C

11、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。

A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用

B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用

C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金

D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】：C

12、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（）。

A.平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金

B.收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金

C.增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金

D.平衡型基金＞收入型基金＞增长型基金

【答案】：C

13、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。

A.股东

B.监事

C.董事

D.理事

【答案】：C

14、关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。

A.正确树立基金职业道德观念

B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输

C.积极参加基金职业道德实践

D.深刻领会基金职业道德规范

【答案】：B

15、（2020年真题）关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。

A.可赚取销售佣金

B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务

C.应与基金公司签订基金产品销售协议

D.可代为销售基金产品

【答案】：B

16、另类投资基金不可以投资于（）。

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

【答案】：D

17、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.违规