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2025年个人理财顾问协议

合同/协议编号：____________

甲方（以下简称“甲方”）与乙方（以下简称“乙方”）鉴于乙方具备专业的理财知识和丰富的理财经验，甲方希望借助乙方的专业能力为自己提供个人理财咨询服务，双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

一、合同目的：本协议旨在明确甲乙双方在个人理财顾问服务中的权利、义务和责任，保障双方合法权益。

二、签订背景：甲方希望借助乙方专业理财顾问服务，提升个人理财水平，实现财富增值；乙方愿意为甲方提供个人理财咨询服务，实现双方共赢。

三、合同期限：本协议自双方签字盖章之日起生效，合同期限为____年。

四、服务内容：乙方应按照甲方需求，提供以下个人理财咨询服务：

1.分析甲方财务状况，制定合理的理财规划；

2.提供投资建议，包括但不限于股票、基金、保险、银行理财产品等；

3.定期跟进甲方的理财状况，调整理财方案；

4.其他甲方需要的理财咨询服务。

五、费用及支付方式：乙方提供个人理财顾问服务的费用为人民币____元/年，甲方应于每年合同生效日支付乙方服务费用。

六、保密条款：双方对本协议内容以及甲方个人财务信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

七、违约责任：如任何一方违反本协议约定，应承担相应的违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失。

八、争议解决：本协议履行过程中如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

九、其他约定：本协议未尽事宜，双方可另行协商补充。本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（盖章）：____________________

乙方（盖章）：____________________

主要条款内容：

一、服务内容

1.1乙方应定期与甲方沟通，了解甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力。

1.2乙方应根据甲方提供的财务信息，为其制定个性化的理财规划，包括但不限于资产配置、投资组合构建、风险管理和退休规划等。

1.3乙方应提供市场分析、投资策略、产品推荐等服务，帮助甲方做出明智的投资决策。

1.4乙方应定期对甲方的理财计划进行审查和调整，以确保其与甲方的财务状况和投资目标保持一致。

二、服务质量标准

2.1乙方提供的理财咨询服务应基于充分的市场调研和专业知识。

2.2乙方的建议和推荐应符合市场趋势和甲方个人风险承受能力。

2.3乙方应确保其提供的所有信息准确无误，并对其服务的质量承担法律责任。

2.4乙方应定期向甲方提供财务报告，包括投资收益、资产状况和风险分析等。

三、价格支付

3.1乙方服务的费用为人民币____元/年，甲方应于每年合同生效日支付。

3.2乙方有权根据市场情况和自身服务成本的变化，调整服务费用，并提前通知甲方。

3.3甲方支付的费用中包含乙方提供所有理财咨询服务的费用，不包括具体投资产品的购买费用。

四、保密条款

4.1双方对本协议内容、甲方财务信息、乙方提供的所有市场分析、投资建议等信息均负有保密义务。

4.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述信息。

4.3保密义务在本协议终止后仍持续有效。

五、违约责任

5.1如乙方未能履行本协议约定的服务内容，甲方有权要求乙方进行补救或赔偿损失。

5.2如甲方未按时支付费用，乙方有权暂停或终止服务，并要求甲方支付逾期利息。

5.3如任何一方违反保密义务，应承担相应的法律责任。

六、争议解决

6.1双方在本协议履行过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

6.2如协商不成，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

七、合同变更与解除

7.1本协议的任何变更或解除，均应以书面形式进行，并经双方签字确认。

7.2如因不可抗力导致本协议无法履行，双方互不承担责任。

八、通知与送达

8.1双方之间的通知应以书面形式发送，并视为已送达对方。

8.2通知应以挂号信方式发送至对方提供的地址，或以电子邮件方式发送至对方提供的电子邮箱。

九、其他

9.1本协议未尽事宜，双方可另行协商补充。

9.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

双方权利与义务详细说明：

一、甲方权利与义务

1.1甲方有权要求乙方根据其财务状况和投资目标提供专业的理财咨询服务。

1.2甲方有权要求乙方在服务过程中保持诚信，不泄露其财务信息。

1.3甲方有权对乙方提供的服务质量进行监督，并提出合理建议。

1.4甲方应按时支付乙方约定的服务费用。

1.5甲方应如实提供自己的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产和负债情况。

1.6甲方应遵守乙方的投资建议，并承担相应的投资风险。

1.7甲方应配合乙方对理财计划进行审查和调整。

二、乙方权利与义务

2.1乙方