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黑龙江省方正县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库【典优】

第I部分单选题（100题）

1.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.035

C:0.05

D:0.1

答案：A

2.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

3.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司管理水平

B:产品数量

C:公司盈利

D:市场风险

答案：D

4.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:交易成本和管理费用最大化

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:收益的不稳定

答案：C

5.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:医疗保险

C:年金保险

D:新型人寿保险

答案：B

6.面对损失,人们表现为（）。

A:避险

B:冒险

C:风险寻求

D:风险厌恶

答案：C

7.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

B:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

C:净资产就是资产减去负债

D:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

答案：A

8.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:一定

C:不一定

D:不可能

答案：A

9.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:周期型行业

C:増长型行业

D:进攻型行业

答案：C

10.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:市场分析法

B:基本分析法

C:学术分析法

D:技术分析法

答案：B

11.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:交易主体只需承担净额支付的风险

B:保证金融产品的安全性

C:降低违约概率

D:违约损失率的下降

答案：A

12.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

B:《上市公司股权分置改革管理办法》

C:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

D:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

答案：B

13.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

C:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：C

14.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:成熟期；股票等风险资产

B:成长期；股票等风险资产

C:形成期；债券等安全性较高的资产

D:衰老期；债券等安全性较高的资产

答案：D

15.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:买入价差理论

C:持有成本理论

D:卖出价差理论

答案：C

16.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:20

B:30

C:25

D:15

答案：D

17.公司分析的主要内容不包括（）。

A:基本分析

B:重大事项分析

C:前景分析

D:财务分析

答案：C

18.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:时间（t），是货币价值的参照系数

B:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

C:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：B

19.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:永久目标

C:短期目标

D:中期目标

答案：A

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