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黑龙江省工农区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题大全附答案（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

答案：A

2.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:支撑线

B:压力线

C:趋势线

D:阻力线

答案：A

3.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险消除

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险规避

答案：C

4.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:对客户说明

C:对客户说明并征得客户同意

D:不能修改

答案：C

5.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:8.2

B:9.1

C:10

D:8.6

答案：C

6.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:不能修改

C:自行修改

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

7.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际收支

B:汇率

C:国际利率

D:经济増长率

答案：B

8.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:交谈和数据调查表相结合

B:从业人员与客户的交谈

C:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

D:客户的资产状况

答案：C

9.（）是对经济的弹性。

A:财务杠杆

B:利润杠杆

C:估值杠杆

D:运营杠杆

答案：D

10.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

答案：D

11.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

答案：A

12.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:投资风险偏好

B:财务状况末来发展趋势

C:当期收入状况

D:当期财务安排

答案：A

13.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：B

14.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:理论模型

B:证券研究报告

C:基于证券研究报告的投资分析意见

D:证券投资顾问的主观判断

答案：D

15.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:要定出追踪的差异金额或比率门槛

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:若实在无法降低支出，需设法增加收入

答案：A

16.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2

B:-2.8

C:-2

D:2.8

答案：D

17.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:尽量对比较确定的收入项目进行预测

B:不顾一切的追求最大利益

C:关注支出现金流入的时间点

D:尽量对比较确定的支出项目进行预测

答案：A

18.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计