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黑龙江省东宁市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题题库及参考答案（考试直接用）

第I部分单选题（100题）

1.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:期货业协会

B:中国证监会

C:中国证劵业协会

D:国务院

答案：C

2.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:市场风险

C:系统风险

D:非系统风险

答案：A

3.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：B

4.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

B:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

5.公司的资本结构指标不包括（）。

A:资产负债比率

B:股东权益比率

C:长期负债比率

D:产权比率

答案：D

6.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:长期目标

C:永久目标

D:短期目标

答案：B

7.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:短期目标

C:长期目标

D:永久目标

答案：C

8.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:银保监会

D:证监会派出机构

答案：B

9.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:汇率

B:国际收支

C:经济増长率

D:国际利率

答案：A

10.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

11.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:现金流量贴现法

B:相对比较法

C:重置成本法

D:经济増加值法

答案：A

12.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:交谈和数据调查表相结合

B:从相关部门获取

C:税务机关公布

D:平时收集

答案：A

13.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:财务顾问

B:投资咨询

C:投资顾问

D:证券经纪

答案：B

14.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:单利和复利

B:时间

C:自身价值

D:通货膨胀率

答案：C

15.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

B:目的性原则是税收规划的根本原则

C:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：A

16.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:合规

B:法制

C:监督

D:自律

答案：A

17.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

答案：B

18.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:包含了税后的资本利得

B:隐含地包括了资本利得

C:使得资本利得限制在最小值

D:未考虑资本利得

答案：B

19.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

D:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

答案：B

20.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:基本信息

C:非财务因素

D:经营状况

答案：C

21.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

B:货