个人理财形成性考核册参考答案.pdf

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一、名词解释

1．个人理财：个人理财，又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业

理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生

活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏

好等情况，形成一套以个人（或家庭）资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的（如青年

期、中年期、退休期）个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差

异性理财产品和理财服务。

2．莫迪利亚尼生命周期理论：莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论，个人理

财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，

该用户很懒，什么也没介绍

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