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福建省思明区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库含下载答案

第I部分单选题（100题）

1.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:成长期

C:成熟期

D:形成期

答案：B

2.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

B:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

C:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

D:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

答案：B

3.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:偿债能力

B:交易本身

C:信用状况

D:公司评级

答案：B

4.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:非增长类

B:投机类

C:能源类

D:价值类

答案：C

5.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最小化

C:收益的最小化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：B

6.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:理论模型

B:基于证券研究报告的投资分析意见

C:证券研究报告

D:证券投资顾问的主观判断

答案：D

7.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:当日无负债结算

B:强行平仓制度

C:涨跌幅制度

D:保证金制度

答案：A

8.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:分层抽样法

C:方差最小化法

D:样本法

答案：D

9.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:目的性原则

B:规划性原则

C:合法性原则

D:综合性原则

答案：B

10.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:比较分析法

B:归纳分析法

C:结果分析法

D:因素分析法

答案：D

11.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:不用注意掌握先机

B:抓住买进时机与卖出时机

C:明白选时不如选股

D:逢高买进、逢低卖出

答案：B

12.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

C:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

D:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

答案：A

13.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:成长期

C:衰老期

D:形成期

答案：C

14.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:教育和投资规划

C:税收安排和遗产分配

D:家庭收支和债务管理

答案：D

15.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:可能

B:不可能

C:不一定

D:一定

答案：A

16.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:国家开发银行

B:中国农业发展银行

C:中国人民银行

D:中国进出口银行

答案：C

17.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:不能修改

C:自行修改

D:对客户说明

答案：A

18.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:总体

B:常模

C:样本

D:统计量

答案：A

19.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

答案：D

20.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

答案：A

21.（）属于消极型资产配置策略。

A:买