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重庆市铜梁区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库含答案（典型题）

第I部分单选题（100题）

1.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-2

B:2

C:2.8

D:-2.8

答案：C

2.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:形成期，年轻可承受较高的投资风险

B:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

C:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

D:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

答案：C

3.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:交易成本和管理费用最大化

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:收益的不稳定

答案：A

4.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:不一定

答案：A

5.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

6.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:1

B:3

C:7

D:10

答案：B

7.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:增长型行业

C:防守型行业

D:进攻型行业

答案：A

8.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:1.5

B:0.6

C:0.666

D:0.4

答案：A

9.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:资本市场不可分割

B:资本市场没有摩擦

C:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

答案：A

10.指数化的方法不包括（）。

A:分层抽样法

B:方差最小化法

C:优化法

D:样本法

答案：D

11.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证监会

B:证券交易所

C:中国证券业协会

D:证券公司或证券投资咨询机构

答案：D

12.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:隐含地包括了资本利得

B:使得资本利得限制在最小值

C:包含了税后的资本利得

D:未考虑资本利得

答案：A

13.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余3500万元

B:盈余4500万元

C:缺口4000万元

D:缺口3000万元

答案：A

14.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:通货膨胀率

B:标准差

C:β系数

D:货币供给量

答案：A

15.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8500

B:8052.55

C:7052.55

D:7500

答案：B

16.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:保证金制度

B:当日无负债结算

C:涨跌幅制度

D:强行平仓制度

答案：B

17.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不一定

C:一定

D:不可能

答案：A

18.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:形态类

B:切线类

C:波浪类

D:K线类

答案：C

19.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生