成都家庭理财咨询服务协议书8篇.docxVIP

成都家庭理财咨询服务协议书8篇

篇1

一、咨询服务的范围

1.家庭理财咨询：提供个性化的家庭理财咨询服务，包括家庭收入、支出、储蓄、投资等方面的专业建议。

2.投资产品推荐：根据客户的家庭财务状况和投资目标，推荐适合的投资产品，包括股票、债券、基金、保险等。

3.税务规划：提供税务规划服务，帮助客户合法降低税负，提高家庭财富积累。

4.遗产规划：协助客户制定遗产规划方案，确保家庭财富在客户去世后得到合理分配。

二、咨询服务的方式

1.面对面咨询：客户可以选择与理财顾问进行面对面咨询，以便更直接地了解服务内容和解决方案。

2.电话咨询：客户可以通过电话进行咨询，方便快捷。

3.在线咨询：客户可以通过电子邮件、即时通讯等方式进行咨询，实现远程服务。

三、咨询服务的时间

1.初次咨询：服务时间通常为1-2小时，主要了解客户的家庭财务状况和投资需求。

2.后续服务：根据客户的实际情况和需求，提供定期或不定期的后续咨询服务。

四、咨询服务的费用

1.收费标准：根据咨询服务的范围和时间，合理收取咨询费用。具体费用标准根据市场情况和客户需求的复杂程度而定。

2.收费方式：客户可以选择按次收费或包月/包年收费的方式。按次收费通常为每次咨询费用累加，包月/包年收费则提供一定次数的服务套餐。

3.优惠政策：对于长期合作或推荐新客户的老客户，可提供一定的优惠或折扣。

五、咨询服务的注意事项

1.保密义务：理财顾问应严格保密客户的家庭财务状况和投资信息，不得擅自泄露或挪用。

2.风险提示：在推荐投资产品时，理财顾问应明确提示客户可能存在的风险，并建议客户根据自身风险承受能力进行投资。

3.合法合规：咨询服务应遵循相关法律法规和职业道德规范，确保服务的合法性和合规性。

六、争议解决

1.协商解决：如双方在咨询服务过程中发生争议，应首先尝试通过友好协商解决。

2.调解解决：若协商无果，可寻求第三方调解机构的帮助进行调解。

3.仲裁或诉讼：如调解仍未能解决争议，双方可向相关仲裁机构申请仲裁或向人民法院提起诉讼。

七、其他条款

1.本协议自双方签字或盖章之日起生效。

2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

3.本协议内容如有未尽事宜或需修改补充，双方应协商并签订补充协议。

4.本协议的解释权归甲方所有。

甲方（签字/盖章）：_________

日期：_________年_________月_________日

乙方（签字/盖章）：_________

日期：_________年_________月_________日

篇2

甲方（客户）：乙方（理财顾问）：

根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方本着平等、自愿、公平的原则，就乙方提供家庭理财咨询服务达成如下协议：

一、服务内容

乙方将提供以下家庭理财咨询服务：

1.理财方案咨询：根据甲方的财务状况和投资目标，提供个性化的理财方案建议。

2.投资产品推荐：根据甲方的风险承受能力和投资期限，推荐适合的投资产品。

3.风险控制建议：帮助甲方认识和评估投资风险，提供有效的风险控制措施。

4.资产配置指导：根据甲方的投资目标和风险承受能力，提供合理的资产配置建议。

5.投资策略调整：根据市场情况和甲方投资目标的实现情况，适时调整投资策略。

二、服务期限

本协议的服务期限为年，自XXXX年XX月XX日起至XXXX年XX月XX日止。服务期限届满后，双方可根据实际情况续签协议。

三、服务费用

乙方提供家庭理财咨询服务采取收费方式。甲方需向乙方支付服务费用，具体费用根据服务内容和甲方的投资规模确定。乙方在收取服务费用后，将向甲方提供优质的服务。

四、双方权利义务

1.甲方权利与义务：

（1）甲方有权要求乙方提供个性化的理财方案建议和投资产品推荐。

（2）甲方有权要求乙方提供有效的风险控制措施和合理的资产配置建议。

（3）甲方有权要求乙方适时调整投资策略，以实现投资目标。

（4）甲方需向乙方提供真实的财务状况和投资目标，以便乙方提供更准确的咨询服务。

（5）甲方需按照协议约定支付服务费用，确保服务的顺利进行。

2.乙方权利与义务：

（1）乙方有权向甲方收取约定的服务费用。

（2）乙方需为甲方提供个性化的理财方案建议和投资产品推荐，并确保建议的合法性和合理性。

（3）乙方需帮助甲方认识和评估投资