2022年北京中级银行从业资格（个人理财）考试题库（含综合能力和实务）.pdfVIP

2022年北京中级银行从业资格（个人理财）考试题库

（含综合能力和实务）

一、单题

1.《民法通则》规定了法人应当具备的条件，下列项中，。不是法人成立的

要件。

A、有必要的财产和经费

B、以营利为目的

C、依照法律规定成立

D、有自己的名称、组织机构和场所

答案:B

解析：《民法通则》第三十七条规定，法人应当具备下列条件：①依法成立；②

有必要的财产和经费；③有自己的名称、组织机构和场所；④能够独立承担民事

责任。B项，以营利为目的不是法人成立的要件。

2.从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是（）。

A、职业规范

B、职业职责

C、职业行为

D、职业操守

答案：C

解析：C职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。

3.下列不属于中间业务的是0o

A、即期外汇交易

B、国内贸易融资

C、远期外汇交易

D、利率互换

答案：B

解析：交易业务属于中间业务，交易业务包括：①外汇交易业务，又包括即期外

汇交易、远期外汇交易；②金融衍生品交易业务，又包括远期、期货、互换、期

权。B项是公司贷款业务，属于资产业务。

4.。交易是指债券交易双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。

A、债券远期

B、债券期货

C、债券回购

D、债券现券

答案：A

解析：远期是指交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量的资

产，包括利率远期合约和远期外汇合约。

5.国债的债务人是()o

A、中央银行

B、国家

C、地方政府

D、金融机构

答案：B

解析：国债是国家为筹措资金而向投资者出具的书面借款凭证，承诺在一定的时

期内按约定的条件，按期支付利息和到期归还本金。

6.第二版巴塞尔资本协议中的第。支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过

市场力量来约束银行行为，驱动银行不断强化自身管理。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：C

解析：第二版巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，其中，第三支柱

要求银行通过建立一套披露机制，以便于股东、存款人、债权人等市场参与者了

解和评价银行有关资本、风险、风险评估程序以及资本充足率等重要信息，通过

市场力量来约束银行行为，驱动银行不断强化自身管理。

7.()引起银行损失的范围非常广泛，包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部

人员犯罪等。

A、内部流程

B、人员因素

C、外部事件

D、系因素

答案：C

解析：C外部事件引起银行损失的范围非常广泛，包括自然灾害、政治风险、外

部欺诈、外部人员犯罪等。

8.从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是。。

A、维护金融市场正常运行

B、建立完善的法律体系

C、建立良好的公司治理机制

D、强化信息的披露

答案：D

解析：从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。

9.在金融工具中，兼具债券和股票特性的是（）。

A、证券投资基金

B、银行承兑汇票

C、人寿保险单

D、可转换公司债券

答案：D

解析：可转换公司债券是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的

特殊企业债券。可转换债券兼具债券和股票的特性。

10.下列选项中关于香港银行公会的说法错误的是。。

A、根据《香港银行公会条例》成立

B、于1981年成立的法定团体

C、以取代香港外汇银行公会

D、香港的银行牌照是由香港金融管理局发出，所以持牌银行可以不成为公会会

员

答案：D

解析：香港银行公会是根据《香港银行公会条例》，于1981年成立的法定团体，

以取代香港外汇银行公会。虽然香港的银行牌照是由香港金融管理局发出，但持

牌银行必须成为公会会员，才能在香港特别行政区经营业务，亦因而同时受公会

的规则所约束。

11.我国的银行业自律组织是（）。

A、中国金融学会

B、中国银行业协会

C、中国银行学会

D、中国银行业教育工作委员会

答案：B

解析：中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。

12.在行市有利于买方时，买方将买入（）期权，可以获得在期权合约有效期内

按某一具体履约价格购买一定数量某种外汇的权利。

A、看跌

B、看涨

C、双向

D、卖出

答案：B

解析：投资者一般在预期价格