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金融行业风险控制与监管方案

TOC\o1-2\h\u11011第1章引言 4

49411.1风险控制与监管背景 4

59511.2风险控制与监管的意义 4

681第二章风险类型与识别 4

45052.1风险类型概述 4

31842.2风险识别方法 5

49622.3风险评估与量化 5

3293第二章风险类型与识别 5

223802.1风险类型概述 5

278852.2风险识别方法 5

159532.3风险评估与量化 6

32第3章风险控制策略 6

55563.1内部风险管理框架 6

33663.1.1风险管理组织结构 6

252693.1.2风险管理制度体系 6

166493.1.3风险管理流程 6

43443.2风险控制手段与工具 7

21973.2.1风险分散 7

130363.2.2风险对冲 7

271483.2.3风险转移 7

95223.2.4风险规避 7

24043.2.5风险补偿 7

139063.3风险控制策略的制定与实施 7

50333.3.1风险控制策略的制定 7

156623.3.2风险控制策略的实施 7

29239第4章监管体系与政策 7

71044.1监管体系概述 7

278754.2监管政策与法规 8

228354.3监管部门的职责与权限 8

23117第5章风险监管机制 8

54595.1风险监测与报告 8

143245.1.1监测对象与内容 9

268535.1.2监测方法与技术 9

40395.1.3报告制度 9

85595.2风险评估与预警 9

325755.2.1风险评估方法 9

318505.2.2风险预警指标体系 9

51915.2.3预警机制 9

258595.3风险应对与处置 9

57665.3.1风险应对策略 9

43005.3.2风险处置措施 10

183655.3.3风险监管合作 10

315025.3.4风险后评估 10

15453第6章市场风险控制 10

316466.1市场风险识别 10

136946.1.1历史数据分析 10

239066.1.2专家意见法 10

286386.1.3模型分析法 10

148196.2市场风险评估 10

142316.2.1损失期望值法 10

191126.2.2VaR方法 10

201276.2.3?压力测试 11

97716.3市场风险控制策略 11

256966.3.1风险分散 11

198766.3.2风险对冲 11

38096.3.3风险限额管理 11

230396.3.4风险监测与报告 11

313166.3.5风险应对措施 11

18874第7章信用风险控制 11

271467.1信用风险识别 11

159997.1.1信用风险定义 11

159037.1.2信用风险来源 11

124657.1.3信用风险识别方法 12

29027.2信用风险评估 12

41707.2.1信用风险评估方法 12

325057.2.2信用风险评估流程 12

178487.3信用风险控制策略 13

222177.3.1信用风险控制手段 13

231987.3.2信用风险控制策略实施 13

13619第8章操作风险控制 13

45188.1操作风险识别 13

72728.1.1内部流程：分析金融机构内部业务流程、管理流程、决策流程等，识别可能存在的操作风险点。 14

117138.1.2人员因素：考察员工的专业素质、道德风险、合规意识等，以识别由人员因素导致的操作风险。 14

284318.1.3系统风险：评估金融机构信息系统、业务系统、内部控制系统的稳定性、安全性及合规性，以发觉系统风险。 14

277828.1.4外部事件：分析自然灾害、政策法规变动、市场波动等外部事件对金融机构操作风险的影响。 14

29848.2操作风险评估 14

52798.2.1风险概率：分析各类操作风险发生的可能性，评估风险概率。 14

327258.2.2风险影响：评估操作风险发生后对金融机构业务、财务、声誉等方面的影响程度。 14

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