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个人财务规划与管理服务产品设计

TOC\o1-2\h\u5982第1章引言与个人财务规划基础 4

69771.1财务规划的重要性 4

90241.1.1实现财务安全 5

46681.1.2提高生活质量 5

108941.1.3实现财富增值 5

8241.1.4应对未来不确定性 5

245881.2个人财务规划的基本概念 5

291931.2.1定义 5

276081.2.2目标 5

131921.2.3原则 5

122411.3财务规划与财务管理的区别与联系 6

104591.3.1定义 6

318071.3.2目标 6

281521.3.3手段 6

7882第2章财务状况分析 6

238902.1收入与支出分析 6

179082.1.1收入结构分析 6

66042.1.2支出结构分析 7

178552.2资产与负债分析 7

65012.2.1资产分析 7

281962.2.2负债分析 7

159392.3财务状况诊断 7

27260第3章理财目标设定 8

145933.1短期理财目标 8

64213.1.1流动性管理 8

16363.1.2信用债务优化 8

11553.1.3短期投资收益 8

112503.2中长期理财目标 8

134253.2.1购房规划 8

127943.2.2教育金储备 8

312303.2.3养老金规划 8

38473.2.4资产增值 9

153303.3理财目标的优先级排序 9

61103.3.1保证基本生活需求 9

104873.3.2偿还高成本负债 9

246893.3.3储备教育金和养老金 9

112303.3.4资产增值和投资收益 9

75403.3.5动态调整 9

4299第4章预算编制与控制 9

213574.1预算编制方法 9

58294.1.1现金流量预算 9

182964.1.2预算平衡法 9

122524.1.3预算归零法 9

18274.1.4预算分项控制法 10

41374.2预算执行与监控 10

184274.2.1预算执行 10

270154.2.2预算监控 10

94214.2.3预算执行报告 10

251964.3预算调整与优化 10

116884.3.1预算调整 10

21344.3.2预算优化 10

105234.3.3预算调整与优化的方法 10

17041第5章理财产品选择 10

62205.1理财产品的分类与特点 10

124065.1.1货币市场基金 11

237665.1.2债券 11

302845.1.3股票 11

57825.1.4混合型基金 11

221235.1.5保险产品 11

165815.1.6信托产品 11

82835.1.7另类投资产品 11

43795.2风险与收益评估 11

35865.2.1了解客户基本信息 11

288775.2.2评估风险承受能力 12

100095.2.3确定收益目标 12

262685.2.4制定投资策略 12

177995.3理财产品组合策略 12

169875.3.1资产配置 12

269615.3.2投资期限匹配 12

75645.3.3风险分散 12

166975.3.4定期调整 12

87115.3.5风险监控 12

13648第6章保险规划 12

201736.1保险基础知识 12

273876.1.1保险的定义与功能 12

298096.1.2保险的分类 12

138866.1.3保险合同条款解析 13

117076.2保险产品选择 13

190206.2.1保险需求分析 13

323676.2.2保险产品比较与评估 13

193746.2.3保险规划策略 13

208436.3保险规划案例分析 13

144576.3.1案例背景 13

62516.3.2保险需求分析 13

326276.3.3保险产品选择 13

90126.3.4保险规划实施 13

9489第7章投资规划 14

125507.1投