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金融风险控制管理手册

TOC\o1-2\h\u10786第1章风险控制概述 4

121121.1风险的定义与分类 4

124371.2风险控制的意义与目标 4

169071.3风险控制的基本流程与方法 5

14025第2章风险管理体系构建 5

251842.1风险管理组织结构 6

293352.1.1风险管理组织架构设计 6

142532.1.2风险管理职责分工 6

151432.2风险管理政策与制度 6

237372.2.1风险管理政策 6

182962.2.2风险管理制度 7

242012.3风险管理流程与工具 7

6002.3.1风险管理流程 7

202432.3.2风险管理工具 7

9950第3章信用风险管理 8

292413.1信用风险识别 8

127683.1.1客户基本信息分析 8

327583.1.2财务状况分析 8

225293.1.3行业风险分析 8

32403.1.4信用历史分析 8

279783.1.5非财务因素分析 8

288803.2信用风险评估 8

210993.2.1信用评分模型 8

50653.2.2信用评级 8

238243.2.3风险敞口测算 8

228533.2.4限额管理 9

71643.3信用风险控制措施 9

121693.3.1贷款审批流程 9

73553.3.2贷款担保 9

278463.3.3贷后管理 9

184803.3.4风险分散 9

235543.4信用风险监测与报告 9

215793.4.1定期监测 9

77813.4.2风险预警 9

319093.4.3风险报告 9

276333.4.4内外部沟通 9

217第4章市场风险管理 9

222474.1市场风险识别 9

78954.1.1市场风险类型 10

39464.1.2市场风险识别方法 10

124114.2市场风险评估 10

207634.2.1定性评估方法 10

38864.2.2定量评估方法 10

130024.3市场风险控制策略 11

136724.3.1对冲策略 11

42034.3.2分散投资策略 11

54364.4市场风险监测与报告 11

189264.4.1市场风险监测 11

52134.4.2市场风险报告 11

9649第5章操作风险管理 12

248955.1操作风险识别 12

234585.1.1操作风险来源 12

128635.1.2操作风险识别方法 12

139005.2操作风险评估与控制 12

181585.2.1操作风险评估 12

249245.2.2操作风险控制 12

12815.3操作风险内部控制制度 13

310905.3.1内部控制制度设计 13

54905.3.2内部控制制度实施 13

202675.4操作风险监测与报告 13

194005.4.1操作风险监测 13

81355.4.2操作风险报告 13

12466第6章流动性风险管理 14

225066.1流动性风险识别 14

46856.1.1资金来源分析 14

228316.1.2资金运用分析 14

204356.1.3流动性缺口分析 14

168256.1.4流动性风险因素识别 14

8996.2流动性风险评估 14

278736.2.1流动性风险量化评估 14

12796.2.2流动性风险压力测试 14

242386.2.3流动性风险预警指标 14

203476.3流动性风险控制策略 14

60786.3.1多元化融资渠道 15

292866.3.2优化资产负债结构 15

321996.3.3应急预案与流动性互助 15

103726.3.4流动性风险定价 15

94406.4流动性风险监测与报告 15

206116.4.1流动性风险监测指标 15

266596.4.2定期报告与信息披露 15

70626.4.3流动性风险管理信息系统 15

29813第7章集团风险管理 15

106577.1集团风险识别与评估 15

159867.1.1风险识别 15