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不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

公司金融业务知识竞赛

一、选择题

1.按资管新规要求发行的新产品，产品风险等级可认定为低风险（PR1）级的，投资范围包括（）[

标准化债权类资产√

资本市场工具

非标债权类资产

非上市公司股权

2.资管新规禁止两层以上的嵌套。[单选题]*

对√

错

3.股质新规明确质押率上限不超过（），单一证券公司、资管产品接受单只股票质押比例不超过（）、

（），单只A股股票市场整体质押比例不得超过（）[单选题]*

50%、20%、15%、50%

60%、20%、10%、50%

60%、30%、15%、50%√

50%、30%、15%、60%

4.资管新规过渡期是到（）年底。[单选题]*

2018

2019

2020√

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

2021

5.以下哪款产品不受资管新规约束（）。[单选题]*

理财产品

保险产品√

信托产品

公募基金

6.下列中央银行货币政策工具中不属于传统的“三大法宝”的是_____。[单选题]*

公开市场操作

再贴现政策

窗口指导√

存款准备金政策

7.托管人的职责不包括下列哪项？[单选题]*

投资并管理资产√

资金清算

估值核算

投资监督

8.以下哪项属于资产托管类业务？[单选题]*

银行理财托管√

支付宝备付金托管

存量房交易资金托管

上市公司募集资金托管

9.（）业务是指未占用我行资源在我行托管资产的业务。产品包含我行可托管的所有产品类型。[单选

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

题]*

纯托管√

对应理财托管

对应自有资金托管

代销+托管

10.托管业务内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，规避、防范和化解业务运作风险，保证托

管资产的安全与完整。对于授权分支机构开办业务或开办新的托管业务品种，均应当坚持（）的原则。[单

选题]*

客户优先

内控优先√

收入优先

规模优先

11.办理银行承兑汇票贴现业务,各行应在承兑行授信额度内办理贴现。承兑行授信额度不足时，可占

用（）授信额度[单选题]*

出票人

保证人

贴现申请人√

收款人

12.在票据生命周期中，以下哪个环节是最早发生的？[单选题]*

再贴现

承兑√

贴现

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

托收

13.某银行贴现一份银行承兑汇票，金额1000万元，期限6个月（按180天计算），年化（按360天

算）贴现利率2.8%，总行资金成本2.4%。如果持有到期，该银行有多少税前利润？[单选题]*

0.2万

2万√

20万

200万

14.商业汇票的持票或收款人，将其持有的未到期的商业汇票向商业银行申请办理贴现，并支付一定对

价，商业银行将扣除对价后剩余的金额划付给持票人或收款人，这个过程称为（）[单选题]*

贴现√

转贴现

承兑

托收

15.授信调查以（）调查为主，必要时