反洗钱基础知识培训课件.pptVIP

**************洗钱的危害100M经济损失全球每年因洗钱损失高达1000亿美元1.5T金融风险洗钱活动导致全球金融体系面临1.5万亿美元的风险10%犯罪率洗钱活动滋生其他犯罪，导致犯罪率上升10%40恐怖主义洗钱为恐怖主义和跨国犯罪提供资金支持，增加全球不稳定洗钱的主要手法现金交易通过大量现金交易，将非法资金转化为合法资金。资金转移利用跨境汇款、虚拟货币等方式，将资金转移到境外。公司设立利用空壳公司或离岸公司，掩盖资金来源。投资洗钱利用投资、房地产等方式，将非法资金转化为合法资产。监管要求反洗钱法规中国人民银行、银保监会、证监会等金融监管机构制定了反洗钱法规，明确了金融机构反洗钱义务。反洗钱部门金融机构需设立专门的反洗钱部门，负责反洗钱工作。培训要求金融机构必须定期对员工进行反洗钱培训，提升员工反洗钱意识和操作技能。报告要求金融机构必须建立可疑交易监测系统，及时报告可疑交易。客户身份识别1客户身份识别识别真实身份2核实身份信息验证身份有效性3记录身份证明保存身份证明4记录身份识别过程确保识别流程可追溯客户身份识别是反洗钱工作的重要环节，通过识别客户身份可以有效降低金融机构承担的洗钱风险。要认真审查客户提供的身份证明文件，识别客户身份的真实性，确保客户身份信息真实有效。同时，也要做好身份识别记录，以便在需要时追溯身份识别过程，为反洗钱工作提供依据。可疑交易报告定义可疑交易报告(STR)是指金融机构发现客户交易可能与洗钱或恐怖主义融资有关，需要向监管部门报告。报告应包含交易详情、客户身份信息、分析依据等。目的STR的目的是向监管机构提供重要线索，协助他们识别和打击洗钱活动。报告帮助监管机构进行风险评估，并制定针对性的监管措施。资金交易监测交易监测系统识别可疑交易风险预警机制交易记录分析异常交易模式实时监控与预警交易行为分析关联交易网络反洗钱策略制定内部管控体系风险识别建立完善的风险识别机制，及时发现潜在的洗钱风险点。风险评估定期对识别出的风险进行评估，确定风险等级和应对策略。风险控制制定有效的风险控制措施，降低洗钱风险发生的概率和影响。内部监督建立内部监督机制，定期对反洗钱工作进行监督检查。案例分析一案例分析一展示了常见的洗钱手法，例如通过赌博洗钱。案例涉及某赌场高额赌客频繁输赢，且资金来源不明确，最终被发现为洗钱行为。案例分析一强调了识别可疑交易的重要性，包括资金来源、资金流向、交易频率等。案例分析二虚拟货币交易平台通过交易系统漏洞，洗钱犯罪分子利用虚拟货币进行洗钱活动。虚拟货币交易平台存在系统漏洞，导致用户可通过交易系统漏洞进行洗钱活动。通过虛擬货币交易平台交易洗錢，可利用虚拟货币匿名性及去中心化的特点逃避监管。案例分析三某公司员工A收到客户B的汇款，金额巨大，且客户B没有任何商业往来记录。A私自将这笔资金转入个人账户，并将其用于炒股。之后，A在股市中亏损，无法归还客户B的资金。此案例中，员工A违反了公司反洗钱制度，并涉嫌洗钱罪。公司应及时采取措施，追回资金并向监管部门报告。案例表明，公司员工的个人行为可能会给公司带来重大风险。重点风险领域博彩业高额现金交易，匿名账户，跨境资金流动房地产高价房产交易，虚假交易，资金来源不明奢侈品高额奢侈品购买，现金支付，虚假发票电子商务网络支付，虚拟货币交易，跨境资金流关键岗位责任合规负责人负责制定和完善反洗钱制度，定期开展反洗钱风险评估，监督检查反洗钱工作落实情况。业务部门负责人负责对客户进行尽职调查，识别和评估客户洗钱风险，及时发现可疑交易并进行报告。交易监控人员负责对客户交易进行监控，分析交易模式，发现可疑交易，并向相关部门进行报告。反洗钱专员负责处理可疑交易报告，配合调查人员进行调查，并负责反洗钱培训工作。常见风险信号交易异常交易金额过大，频率过高，或与客户的正常经营活动不符。身份信息不一致客户提供不同的身份信息，或无法提供身份证明文件。现金交易频繁客户频繁使用现金交易，或进行大额现金交易。资金来源不明客户无法解释资金来源，或提供的资金来源信息可疑。预防和应对措施1完善制度建设建立健全反洗钱内控机制，制定相关制度和流程，明确责任和权限。2加强人员培训定期组织员工进行反洗钱知识培训，提高员工识别和防范洗钱风险的能力。3加强监测和管理建立健全交易监测系统，及时识别可疑交易，并进行调查和处理。4加强与监管机构的沟通积极配合监管机构的检查和调查，及时报告相关情况。5建立风险预警机制识别和评估洗钱风险，建立风险预