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金融学ppt课件9

金融市场概述货币市场资本市场外汇市场金融风险与管理金融创新与发展contents目录

CHAPTER金融市场概述01

定义金融市场是指资金供求双方借助金融工具进行各种资金交易活动的场所，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。分类按交易期限可分为货币市场和资本市场；按交易工具可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场、黄金市场等；按交割期限可分为现货市场和期货市场。金融市场的定义与分类

金融市场的发展历程早期金融市场以物物交换和金银货币流通为主，受到地域和时间的限制。现代金融市场以电子化、信息化、全球化为特征，交易品种和交易方式不断创新。中国金融市场的发展历程从计划经济时期的单一银行体系，到改革开放后的多元化金融市场体系，再到加入WTO后的国际化进程加速。

金融市场的主要功能为资金需求者提供筹集资金的渠道，为资金供应者提供投资渠道。通过公开竞价机制形成各种金融工具的价格，反映市场供求关系。提供风险分散、转移和补偿的机制，降低交易者的风险。汇集和传播各种经济信息，为参与者提供决策依据。融资功能价格发现功能风险管理功能信息传递功能

个人投资者机构投资者政府及监管机构中介服务机构金融市场的参与者通过购买股票、债券、基金等金融工具参与金融市场。作为金融市场的监管者和参与者，维护市场秩序和稳定。包括银行、保险公司、证券公司、基金公司等金融机构，以及养老基金、社保基金等长期资金。如证券交易所、期货交易所、证券公司、律师事务所等，为金融市场提供交易、结算、法律等服务。

CHAPTER货币市场02

货币市场是指交易期限在一年以内的短期金融市场，主要满足金融机构的流动性需求。定义交易期限短、流动性高、风险相对较低、交易量巨大。特点货币市场的定义与特点

包括短期国库券、商业票据、银行承兑汇票、可转让定期存单等。包括同业拆借、回购协议、短期贷款等。货币市场的工具与业务业务工具

货币市场利率是短期资金的成本，受供求关系、宏观经济政策等多种因素影响。利率虽然货币市场风险相对较低，但仍存在信用风险、流动性风险等。风险货币市场的利率与风险

监管各国对货币市场的监管政策不尽相同，但通常都包括市场准入、信息披露、交易规则等方面的规定。政策货币政策是调控货币市场的重要手段，包括调整存款准备金率、公开市场操作等。货币市场的监管与政策

CHAPTER资本市场03

资本市场的定义与特点定义资本市场是指期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所，包括股票市场、债券市场、基金市场等。特点长期性、高风险、高收益、流动性强。

股票、债券、基金、期货、期权等。工具发行与承销、交易与结算、资产管理与投资顾问等。业务资本市场的工具与业务

风险市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。收益股息、红利、利息、资本利得等。资本市场的风险与收益

VS政府监管、自律组织监管、信息披露制度等。政策货币政策、财政政策、产业政策等对资本市场的影响。监管资本市场的监管与政策

CHAPTER外汇市场04

外汇市场的定义与特点外汇市场是指进行外汇买卖、交易和兑换的场所或网络，是全球最大的金融市场之一。定义全天候交易、高杠杆效应、价格波动频繁、参与者多样化等。特点

包括货币对、外汇期权、外汇期货、外汇掉期等。即期交易、远期交易、套期保值、投机交易等。工具业务外汇市场的工具与业务

汇率指两种货币之间的兑换比率，受多种因素影响，如经济基本面、政策利率、地缘政治等。风险包括汇率风险、利率风险、信用风险、流动性风险等，需要采取相应措施进行管理。外汇市场的汇率与风险

监管外汇市场受到各国政府和相关机构的监管，以确保市场公平、透明和稳定。要点一要点二政策包括货币政策、汇率政策、外汇管制政策等，对外汇市场产生重要影响。外汇市场的监管与政策

CHAPTER金融风险与管理05

因借款人或交易对手违约导致的风险，具有潜在性和传染性等特点。信用风险市场风险操作风险流动性风险因市场价格波动导致的风险，包括利率风险、汇率风险等，具有系统性和不可预测性等特点。因内部流程、人员、系统或外部事件导致的风险，具有内生性和可控制性等特点。因市场流动性不足或资产无法及时变现导致的风险，具有短期性和破坏性等特点。金融风险的种类与特点

风险识别风险量化风险分散风险对冲金融风险的管理与策过风险评估、风险排查等手段，及时发现和识别潜在风险。运用风险计量模型、统计分析等工具，对风险进行量化和评估。通过多元化投资、资产证券化等方式，分散和降低风险。运用金融衍生工具、套期保值等手段，对冲和规避风险。

制定和实施金融监管政策，规范金融机构行为，防范和化解金融风险。监管政策建立和完善金融监管指标体系，对金融机构进行风险评估和分类监管。监管指标运用现场检查、非现场监管、信息披露等手段，加