2024年金融业监管数据处罚分析及洞察建议报告.pdf

金融业监管

2024年度

数据处罚分析及洞察建议

“监”听则明

麦好在种，秋好在管

毕马威金融数字化赋能咨询

2025年1月

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2024年度监管处罚机构总览

2024年1，人民银行及国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）

向银行、保险、证券等金融机构共开出罚单1313张，处罚金29.5亿元，其

3

中人民银行处罚涉及166家法人，金融监管总局处罚涉及453家法人。

近三年监管处罚机构总览表

法人罚单罚金

数量数量金额

比上年增幅比上年增幅比上年增幅

（家）（张）（亿元）

人民银行271/485/3.86/

2022年

金融监管总局384/1600/6.54/

人民银行31917.71%66136.29%51.561235.75%

2023年

金融监管总局49528.91%213033.13%42.54550.46%

人民银行166-47.96%174-73.68%2.07-95.99%

2024年

金融监管总局453-8.5%1139-46.53%7.48-82.42%

2024年度罚单数量和罚款金额较2023年均呈下降趋势。但较2022年，金融

监管总局开出的罚单涉及法人数量以及罚金金额均有提升，法人数量增加

了17.97%，罚金金额增加了14.37%。

【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和国家金融监督管理总局官方

网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基础。

【2】本文罚款金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，

本文将罚单整体罚款金额纳入统计。

【3】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。

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2024年度监管处罚个人总览

2024年，人民银行及金融监管总局向银行、保险、证券等金融机构相关责

任人员共开出罚单1491张，处罚金5866.42万元，涉及1844人。

通过近三年个人罚单的趋势能看出，从金融机构高级管理层到具体数据问题

事项的经办人员均将被逐层进行问责，强调机构内部问责到岗、到人。尽管

24年度罚单数量和金额相比23年整体上有所下降，但金融监管总局的罚单

数量仍呈上升趋势，且总体上比22年仍有较大涨幅。

近三年监管处罚个人总览表

个人