2025年初级银行从业资格《个人理财》考试题库及解析(单选题) .pdfVIP

以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》

2025年初级银行从业资格考试题库及解析

考试科目：《个人理财》

单选题

1.（）是获得理财资格认证的最重要环节。(1分)

A、职业道德

B、考试

C、教育

D、工作经验

答案：A

解析：职业道德标准是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。

2.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，

只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的（）。(1

分)

A、综合性

B、规范性

C、专业性

D、顾问性

答案：D

解析：理财师的职业特征包括顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性和动

态性。其中，顾问性的特征体现为：在理财规划服务中，金融机构或理财师一般

不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。

3.某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提

取20％的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元

1

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

的货币市场基金，占其投资组合比重为40％。小张为了增加业绩，建议刘伟再

购买150万元的A货币基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（）。

(1分)

A、违反了遵纪守法准则

B、违反了客观公正准则

C、违反了勤勉尽职准则

D、违反了专业胜任准则

答案：B

解析：所谓客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不

带任何个人感情。在理财业务开展过程中，公正对待每一位客户、委托人、合伙

人或所在的机构。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对

可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。题干中，小张没有从专业角度出发，

分析客户对A货币基金的需求，一味向自己的客户推荐A货币基金，这就违反了

客观公正原则。

4.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，

只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（）。(1分)

A、专业性

B、顾问性

C、制度性

D、综合性

答案：B

解析：在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体

操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师的职业特征的顾问性。

5.下列行为中，（）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。(1分)

2

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

A、与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据

B、避免向同事打听客户的个人信息和交易信息

C、了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况

D、与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

答案：A

解析：理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或

所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，