2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共190题) .pdfVIP

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共190题）

1、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当

重新识别客户。（对）

2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行

业（含职业）四类基本要素。（对）

3、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）

4、反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应按照“知密范围最小化”的要求管理反洗

钱档案（对）

5、恐怖事件是指正在发生或者已发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。

（对）

6、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所

地。（错）

7、“三证合一”等级制度改革过渡期内，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务

登记证仍在有效期内，金融机构应当提示企业及时更换新版营业执照，未在合理期限内更

换且没有提出合理理由的，金融机构应当中止办理业务。（错）

8、保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户交易异常三类。

（对）

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

9、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、上游犯罪等方面有

明确界定。（对）

10、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，资助恐怖活动的事实不能成立，

不具有犯罪性。（错）

11、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、

贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司

服务提供者。（对）

12、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受

益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当

确认其与被保险人之间的关系。（错）

13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）

14、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）

15、投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保

险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、

变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）

16、客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资

活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

等级制定和采取不同措施的过程。（对）

17、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制

度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）

18、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）

19、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌

洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错）

20、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错）

21、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应

当重新识别客户。（对）

22、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人

员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）

23、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对）

24、中国对各种洗钱行为规定了不