个人理财规划顾问合同协议.doc

个人理财规划顾问合同协议

合同编号：__________

甲方（客户）：

姓名：

身份证号：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（顾问）：

公司名称：

法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、前言

本合同由甲方（客户）和乙方（顾问）共同签署，旨在明确双方在个人理财规划顾问服务方面的权利和义务。乙方将根据甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力，为甲方提供专业的理财规划建议和服务。

二、定义和解释

1.“理财规划服务”指乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定的个性化理财规划方案，包括但不限于财务分析、投资建议、风险管理等方面的内容。

2.“保密信息”指双方在履行本合同过程中所知晓的对方的商业秘密、财务信息、个人信息等敏感信息。

3.“不可抗力”指无法预见、无法避免并无法克服的客观情况，如自然灾害、战争、行为等。

三、服务内容

1.乙方将为甲方进行财务状况分析，包括但不限于资产、负债、收入、支出等方面的评估。

2.根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方制定个性化的投资建议和理财规划方案。

3.定期对甲方的理财规划方案进行跟踪和评估，根据市场变化和甲方的实际情况，及时调整和优化理财规划方案。

4.为甲方提供相关的理财知识培训和咨询服务，帮助甲方提高理财意识和理财能力。

四、服务期限

本合同的服务期限为自[起始日期]起至[结束日期]止。服务期限届满后，双方如需继续合作，应另行签订书面协议。

五、顾问费用及支付方式

1.甲方应向乙方支付的顾问费用为人民币[具体金额]元。

2.甲方应在本合同签订后的[具体日期]内，向乙方支付顾问费用的[百分比]作为预付款；剩余款项应在乙方完成理财规划方案并经甲方确认后的[具体日期]内支付。

3.甲方可以通过以下方式支付顾问费用：

银行转账：

开户银行：

银行账号：

转账：

账号：

转账：

账号：

六、客户的权利和义务

1.权利

甲方有权要求乙方按照本合同的约定提供理财规划顾问服务。

甲方有权对乙方提供的理财规划方案提出修改意见和建议。

甲方有权了解自己的财务状况和理财规划方案的实施情况。

2.义务

甲方应按照乙方的要求，提供真实、准确、完整的财务信息和相关资料。

甲方应积极配合乙方的工作，按时参加乙方组织的培训和咨询活动。

甲方应按照本合同的约定，及时支付顾问费用。

甲方应保守乙方的商业秘密和个人隐私，不得向第三方泄露乙方的理财规划方案和相关信息。

七、顾问的权利和义务

1.权利

乙方有权根据甲方的财务状况和投资目标，制定个性化的理财规划方案。

乙方有权要求甲方按照本合同的约定提供财务信息和相关资料。

乙方有权按照本合同的约定，收取顾问费用。

2.义务

乙方应按照诚实信用、勤勉尽责的原则，为甲方提供专业的理财规划顾问服务。

乙方应根据甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力，制定合理的理财规划方案，并向甲方进行详细的解释和说明。

乙方应定期对甲方的理财规划方案进行跟踪和评估，及时调整和优化理财规划方案，保证甲方的理财目标得以实现。

乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得向第三方泄露甲方的财务信息和相关资料。

八、保密条款

1.双方同意，在本合同履行过程中所知晓的对方的保密信息，应予以严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。

2.本条款的保密期限为自本合同生效之日起至本合同终止后[具体年限]年。

3.如一方违反本保密条款的约定，应向对方支付违约金人民币[具体金额]元，并赔偿对方因此所遭受的全部损失。

九、违约责任

1.若甲方未按照本合同的约定支付顾问费用，每逾期一天，应按照未支付金额的[百分比]向乙方支付违约金；逾期超过[具体天数]天的，乙方有权解除本合同，并要求甲方支付已提供服务的费用及违约金。

2.若乙方未按照本合同的约定为甲方提供理财规划顾问服务，应退还甲方已支付的顾问费用，并按照顾问费用的[百分比]向甲方支付违约金。

3.若双方违反本合同的其他约定，应承担相应的违约责任，赔偿对方因此所遭受的全部损失。

十、协议的变更与解除

1.本合同的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签署相关的书面协议。

2.在履行本合同过程中，如发生不可抗力事件，导致本合同无法继续履行或部分无法履行，双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否解除本合同或部分解除本合同。

3.如甲方未按照本合同的约定提供财务信息和相关资料，或甲方的财务状况发生重大变化，导致乙方无法为甲方提供理财规划顾问服务，乙方有权解除本合同，并退还甲方已支付的顾问费用（扣除已提供服务的费用）。

十一、争议解决

1.本合同的解释和执行均适用[法律法规]。

2.双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协