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2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试（卷一）

1、商业银行合规管理职能应与（）职能分离，合规管理职能的履行情况应受到该职能部门定

期的独立评价。[1分]

A、运营控制职能

B、内部审计职能

C、业务经营职能

D、风险管理职能

答案：B，

、一级分行统一使用的重要单证，停止使用、销毁由（）决定。[1分]

A、县行

B、市行

C、总行

D、省行

答案：D，

、适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为1万元的

个人网银安全认证方式是（）。[1分]

A、UK+短信

B、手机短信

C、电子令牌+短信

D、电子令牌+交易密码

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答案：B，

、个人网银手机短信单笔/日累计交易限额是（）。[1分]

A、10000元

B、50000元

C、20000元

D、5000元

答案：A，

、适用于行内转账、跨行汇款、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为200万元的个人网银

安全认证方式是（）。[1分]

A、UK+短信

B、电子令牌+交易密码

C、手机短信

D、电子令牌+短信

答案：A，

、根据《物权法》规定，收取不动产登记费的标准是（）。[1分]

A、不动产的价款B、不动产体积

C、按件收取D、不动产面积

答案：C，

、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有（）情形的，

银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》

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第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其

他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。[1分]

A、挪用单独管理的客户资产的

B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

C、未按规定进行客户评估的

D、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案：A，

、银行的各个岗位都涉及风险防范工作，因此网点负责人在设定岗位和人员安排时，要健全完善

岗位内部控制。此句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌

握的（）原则。[1分]

A、完善岗位协调能力

B、注重内控严谨性

C、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构

D、实现灵活高效的人员配置

答案：B，

、网点负责人应根据网点阶段性的经营情况，在团队建设中重视员工的特点和优势，并根据业务

开展情况及时调整岗位配置。此句描述的是营业网点在岗位设置和人

员安排上应掌握的（）原则。[1分]

A、实现灵活高效的人员配置

B、完善岗位协调能力

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C、注重内控严谨性

D、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构

答案：A，

10、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场

风险管理时，应对（）的改革与调整进行充分的压力测试，评

估可能对银行经营活动产生的影响A、市场管理规定，制定相应的风险处置

和应急预案。[1分]B、经营策略

C、利率和汇率等主要金融政策

D、货币政策