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银行扫黑除恶专项斗争工作情况报告

一、工作背景和意义

(1)近年来，我国金融领域扫黑除恶专项斗争取得了显著成效，金融秩序得到了明显改善。然而，银行作为金融体系的核心，仍面临黑恶势力渗透和侵害的风险。据统计，2018年至2020年，全国银行业共排查出各类涉黑涉恶线索近万条，其中银行系统排查出线索占比较高。这些线索涉及非法集资、洗钱、高利贷等犯罪活动，严重损害了金融市场的公平竞争环境，侵害了广大金融消费者的合法权益。因此，深入开展银行扫黑除恶专项斗争，对于维护金融安全、保护消费者利益、推动银行业健康发展具有重要意义。

(2)银行扫黑除恶专项斗争的背景可以从多个层面进行分析。首先，从国际形势来看，近年来，全球金融风险加剧，恐怖主义、极端主义等非传统安全威胁对金融体系的冲击不断加大。在这种背景下，我国银行系统面临着更为严峻的安全挑战。其次，从国内金融环境来看，近年来，我国金融改革不断深化，金融市场日益开放，但也带来了一定的风险隐患。一些不法分子利用金融创新和监管套利，进行非法集资、金融诈骗等犯罪活动，严重扰乱了金融市场秩序。此外，银行内部也存在一些风险点，如客户身份识别不严格、内部人员违规操作等，这些风险点可能成为黑恶势力渗透的渠道。

(3)在深入开展银行扫黑除恶专项斗争的过程中，各级银行机构应充分认识其重要性和紧迫性。一方面，要严格落实监管部门的要求，加强内部管理和风险防控，建立健全扫黑除恶长效机制；另一方面，要主动出击，加大排查力度，及时发现并处置涉黑涉恶线索。以某银行为例，自扫黑除恶专项斗争开展以来，该行共排查出涉黑涉恶线索200余条，成功打击处理黑恶势力团伙20余个，涉及金额超过10亿元。这些成果有力地维护了金融市场的稳定，保护了广大金融消费者的利益。

二、工作开展情况

(1)在扫黑除恶专项斗争中，银行机构积极响应国家号召，全面加强组织领导，成立专项工作小组，明确责任分工，确保各项工作落到实处。通过制定详细的实施方案，明确了打击重点、排查范围和工作流程。同时，加强内部培训，提高员工对扫黑除恶的认识和警惕性，确保每位员工都能在岗位上发挥作用，共同维护金融安全。

(2)针对黑恶势力在金融领域的渗透，银行机构加大了对重点领域的排查力度。对贷款、理财、信用卡等业务进行专项检查，严格审查客户身份信息，加强反洗钱工作，防止资金被用于非法活动。同时，加强与公安机关、监管部门的协作，建立健全信息共享机制，及时掌握涉黑涉恶线索，共同打击犯罪活动。例如，某银行通过数据分析和风险监测，成功发现并上报多起涉嫌洗钱的案件，有效遏制了黑恶势力在金融领域的蔓延。

(3)银行机构在专项斗争中，不断强化合规管理，完善内部控制体系。对内部员工进行定期审查，加强对重点岗位的监督，确保员工廉洁自律。同时，加大了对违规行为的查处力度，对涉及黑恶势力的违法行为进行严厉打击。此外，银行还积极开展宣传教育，通过线上线下多种渠道，提高公众对扫黑除恶的认识，引导消费者远离非法金融活动，共同营造良好的金融环境。

三、取得成效和存在问题

(1)通过深入开展扫黑除恶专项斗争，银行业取得了显著成效。据统计，自专项斗争开展以来，全国银行业共排查出涉黑涉恶线索超过10万条，涉及金额数百亿元。其中，成功破获各类涉黑涉恶案件近千起，抓获犯罪嫌疑人上千名。以某银行为例，该行在专项斗争中成功打击处理了10个黑恶势力团伙，涉及金额超过5亿元，有效净化了金融市场环境。

(2)在专项斗争中，银行机构通过加强内部控制和风险管理，有效防范了黑恶势力对金融业务的侵害。例如，某银行通过实施客户身份识别系统升级，提高了客户身份审核的准确性，有效防止了黑恶势力利用虚假身份进行金融交易。此外，银行还加大了对内部员工的合规培训，减少了违规操作事件的发生。据不完全统计，专项斗争期间，银行业内部违规操作事件同比下降了30%。

(3)尽管取得了显著成效，但在扫黑除恶专项斗争中仍存在一些问题。一方面，部分银行在排查和打击黑恶势力方面存在力度不够、效率不高的问题。例如，一些银行在客户身份识别和交易监控方面仍存在漏洞，导致部分黑恶势力活动得以隐藏。另一方面，部分银行与公安机关、监管部门的协作机制尚不完善，信息共享和案件移交存在不畅。此外，公众对扫黑除恶的认识和参与度仍有待提高，这为黑恶势力提供了生存空间。因此，银行在今后的工作中需要进一步加强协作，提高风险防控能力，共同维护金融安全。