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供应链金融培训讲义

目录contents供应链金融概述供应链金融主要产品与服务供应链金融风险管理供应链金融技术支持与创新企业实施供应链金融策略建议总结与展望

供应链金融概述01CATALOGUE

供应链金融是一种集物流、资金流、信息流于一体的金融服务，通过对供应链上下游企业的信息流、物流、资金流的有效整合，为供应链上的企业提供全方位的金融服务支持。定义供应链金融起源于20世纪80年代的“物流金融”，随着全球化进程的加速和信息技术的发展，逐渐演变为现代的供应链金融模式。发展历程定义与发展历程

供应链金融的核心价值提升供应链整体效率通过优化供应链的资金流、物流和信息流，降低交易成本，提高交易效率。缓解中小企业融资难问题供应链金融以核心企业为信用依托，为上下游中小企业提供融资支持，缓解其融资难问题。促进产业协同发展供应链金融通过对接产业链上下游企业，促进产业协同和资源整合，推动产业升级和转型。

国内供应链金融现状01近年来，我国供应链金融发展迅速，政策环境不断完善，市场规模持续扩大。然而，在发展过程中也暴露出一些问题，如信息不对称、风险控制难度大等。国外供应链金融现状02国外供应链金融市场相对成熟，法律法规健全，信息化程度高。同时，国外金融机构在供应链金融创新方面也更加活跃，如开展跨境供应链金融业务等。对比分析03国内外供应链金融在发展水平、政策环境、市场规模等方面存在差异。未来，我国可以借鉴国外先进经验，加强政策引导和技术创新，推动供应链金融持续健康发展。国内外供应链金融现状对比

供应链金融主要产品与服务02CATALOGUE

企业将其应收账款作为质押物，向金融机构申请贷款，以获得流动资金支持。应收账款质押融资应收账款保理应收账款证券化企业将应收账款转让给保理商，由保理商提供资金融通、应收账款管理、催收等综合性金融服务。企业将应收账款打包成资产支持证券，通过发行证券的方式在资本市场上融资。030201应收账款融资服务

企业将其库存作为抵押物或质押物，向金融机构申请贷款，以获得流动资金支持。静态抵质押授信企业在保持最低库存水平的基础上，可以灵活地进行库存的购入和销售，同时享受金融机构提供的资金支持。动态抵质押授信企业将其拥有的仓单作为质押物，向金融机构申请贷款，以获得流动资金支持。仓单质押授信库存融资服务

先票/款后货授信买方企业向金融机构申请贷款，用于支付上游供应商的货款，同时获得提货权。在买方支付货款后，金融机构将货款支付给供应商，买方获得货物所有权。保兑仓授信买方企业与金融机构、供应商签订三方协议，在交纳一定保证金后，金融机构开出承兑汇票或贷款给买方企业，用于支付供应商的货款。供应商在收到货款后按协议规定向买方企业发货。预付款融资服务

供应链票据基于供应链场景和真实交易背景，由核心企业或供应链平台签发的数字化债权凭证。供应链票据可以在企业间流转，也可以向金融机构贴现或标准化票据融资。供应链资产证券化以供应链上下游企业之间的真实交易为基础，通过资产重组和信用增级等手段，将缺乏流动性但能够产生可预测现金流的资产打包成资产支持证券并在资本市场上发行和交易的过程。供应链金融平台基于互联网、大数据、人工智能等技术手段搭建的综合性服务平台，为供应链上下游企业提供信息查询、在线融资、支付结算、风险管理等一站式金融服务。其他创新产品与服务

供应链金融风险管理03CATALOGUE

了解供应链中各环节参与方的信用状况，包括历史信用记录、还款能力、经营稳定性等。信用风险识别运用定量和定性分析方法，如信用评分模型、专家评审等，对参与方进行信用评估。信用评估方法建立风险预警系统，实时监测供应链中参与方的信用状况，及时发现潜在风险。风险预警机制信用风险识别与评估

风险控制措施制定详细的操作规程和风险管理政策，确保业务操作的规范性和准确性。操作风险识别梳理供应链金融业务流程中的关键操作环节，识别潜在的操作风险点。内部审计与监督建立内部审计机制，定期对供应链金融业务进行审计和监督，确保业务合规性。操作风险管理及控制措施

03应对策略制定根据市场风险状况和业务需求，制定相应的风险应对策略，如对冲策略、风险分散等。01市场风险识别关注国内外经济形势、政策变化、市场利率汇率波动等市场风险因素。02风险量化分析运用风险量化模型，对市场风险进行量化评估，为决策提供依据。市场风险应对策略

了解国内外相关法律法规和监管政策，识别潜在的合规性风险点。合规性风险识别对识别出的合规性风险进行评估，确定风险等级和影响程度。合规性风险评估严格遵守相关法律法规和监管要求，确保供应链金融业务的合规性。同时，积极与监管部门沟通，及时了解政策动态和监管要求变化。监管要求遵守合规性风险及监管要求

供应链金融技术支持与创新04CATALOGUE

通过搭建供应链金融信息化平台，实现供应