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2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与

综合能力高分通关题库A4可打印版

单选题（共40题）

1、下列说法中不正确的是()。

A.企业债是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权

债务凭证，是一种债权工具

B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据

此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具

C.可转债是一种可以在特定时问、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债

券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具

D.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中

起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制

度；开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工

具

【答案】D

2、()是风险管理最为核心、最为关键的阶段。?

A.风险识别?

B.风险计量?

C.风险监测?

D.风险控制?D风险识别、计量和监测，最终都要落实到风险控制上，因此风险

控制为风险管理的核心和关键所在。故选D。

【答案】D

3、根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为

客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。

A.客户的婚姻状况

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B.客户子女的年龄

C.风险承受能力

D.客户近期是否有购房需求

【答案】C

4、商业银行()的主要收入来源是手续费收入。

A.支付结算业务

B.存款业务

C.同业拆借业务

D.贷款业务

【答案】A

5、美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行重新修订，增加了

（）。

A.资本充足性

B.资产质量

C.市场风险敏感度

D.盈利水平

【答案】C

6、已知某银行2015年总收入为8000万元，总借款项的借款利息汇总为450万

元，其他成本为4500万元，另外，该银行的经济资本为5000万元，那么其风

险调整后资本回报率为（）。

A.9％

B.61％

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C.70％

D.160％

【答案】B

7、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规

定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.三十万元以上五十万元以下

D.二十万元以上五十万元以下

【答案】D

8、采用虚构事实或隐瞒真相方法，非法占有本单位财物，该行为属于（）。

A.侵吞

B.窃取

C.骗取

D.夺取

【答案】C

9、金融衍生工具是指(?)。

A.变动的派生金融产品

B.建立金融衍生产品之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生

金融产品

C.