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个人财务规划定制服务协议

本合同目录一览

第一条服务内容

1.1财务状况分析

1.2财务目标设定

1.3财务规划制定

1.4理财产品推荐

1.5定期跟进与调整

第二条服务对象

2.1个人客户

2.2家庭客户

2.3企业客户

第三条服务期限

3.1定制服务期限为一年

3.2服务期满后，双方可协商续约

第四条服务费用

4.1定制服务费为人民币元

4.2服务费一次性支付，如需续约，双方再行协商

第五条双方权利与义务

5.1服务提供方义务

5.1.1提供专业的财务规划定制服务

5.1.2保密客户个人信息及财务状况

5.1.3及时向客户提供理财建议和产品推荐

5.1.4为客户提供定期跟进和调整服务

5.2客户权利与义务

5.2.1提供真实、完整的财务信息

5.2.2按照约定支付服务费用

5.2.3遵循服务提供方的建议进行理财

5.2.4对服务提供方的服务进行评价和反馈

第六条违约责任

6.1服务提供方违约

6.1.1未能按时提供服务

6.1.2未能达到约定服务效果

6.1.3泄露客户个人信息及财务状况

6.2客户违约

6.2.1未能按时支付服务费用

6.2.2提供虚假财务信息

6.2.3未按建议进行理财导致损失

第七条争议解决

7.1双方应友好协商解决合同履行过程中的争议

7.2如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼

第八条合同的生效、变更和解除

8.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效

8.2合同的变更或解除必须经双方协商一致，并以书面形式进行

第九条合同的终止

9.1合同期满，双方未续约

9.2双方协商一致解除合同

9.3一方严重违约，对方有权解除合同

第十条保密条款

10.1双方在合同履行过程中所获悉的对方商业秘密和个人信息，予以严格保密

10.2保密期限自合同终止之日起计算，为期两年

第十一条法律适用及争议解决

11.1本合同适用中华人民共和国法律

11.2双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼

第十二条其他约定

12.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份

12.2本合同未尽事宜，可由双方另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力

第十三条服务提供方信息

13.1名称：X金融服务有限公司

13.2地址：市区路号

13.3联系人：X

13.4联系电话：X

第十四条客户信息

14.1姓名：X

14.2地址：市区路号

14.3联系电话：X

第一部分：合同如下：

第一条服务内容

1.1财务状况分析

1.1.1服务提供方应在合同生效后十个工作日内完成对客户当前财务状况的全面分析，包括但不限于资产负债表、收入支出表、投资组合等。

1.1.2服务提供方应向客户提供书面的财务分析报告，明确指出客户财务状况的优势与劣势，并提出改善建议。

1.2财务目标设定

1.2.1服务提供方应根据客户的财务状况、年龄、家庭情况、风险承受能力等因素，与客户共同制定短期、中期和长期的财务目标。

1.2.2服务提供方应确保设定的财务目标是具体、可衡量、可实现、相关和时限性的（SMART原则），并提供书面的财务目标规划。

1.3财务规划制定

1.3.1服务提供方应根据客户的财务目标和实际情况，制定一份全面的财务规划方案，包括但不限于储蓄计划、投资策略、退休规划、税务规划等。

1.3.2

服务提供方应在制定财务规划时，考虑到客户的不同生命周期阶段，提供相应的财务规划建议。

1.3.3服务提供方应在合同期间内，根据客户的财务状况变化和市场情况，对财务规划进行至少两次的调整和优化。

1.4理财产品推荐

1.4.1服务提供方应根据客户的财务目标和风险承受能力，向客户推荐合适的理财产品，包括但不限于银行理财产品、基金、保险、股票等。

1.4.2服务提供方在推荐理财产品时，应提供详细的产品介绍、风险评估和预期收益分析，确保客户充分了解产品的性质、风险和可能的收益。

1.4.3服务提供方应对所推荐的理财产品负连带责任，确保所推荐的产品符合客户的最佳利益。

1.5定期跟进与调整

1.5.1服务提供方应定期（至少每季度一次）跟进客户的财务状况和财务规划的执行情况，并提供必要的调整建议。

1.5.2服务提供方应在客户财务状况发生重大变化时，及时提供专业的建议和解决方案。

1.5.3服务提供方应确保客户在执行财务规划过程中，能够及时获得必要的支持和指导。

第二条服务对象

2.1个人客户

2.1.1

服务提供方应提供针对个人