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大额和可疑交易的报告与监测
反洗钱的义务和职责
法定义务
法定职责
在立法上要定义什么叫洗钱，哪些行为是洗钱
犯了这个罪应受什么惩罚，如何起诉，如何判罪
谁在洗钱(发现线索、核实调查)
商业银行的角色和作用
商业银行处于发现、识别和报告可疑交易行为的第一线
它是整个反洗钱机制的“神经末梢〞
提供可供进一步分析的原始情报素材
商业银行是金融业反洗钱工作的根本依靠力量
金融情报机构的角色和作用
数据标准的国际比较
数据表格种类
国外按照报告机构类型设置多种表格与我国略有不同
数据表格结构
各国根本分成：提示、报告机构、被报告人和账户信息
数据要素项设置
各国要素项大体相同，侧重点略有区别
报告金额标准
国外重点在现金交易〔1万元本币〕
我国大额数据报送工作进展情况
国有商业银行、股份制商业银行、国家邮政局邮政储汇局、城市商业银行、外资银行、农村商业银行都已100%地实现联网报送大额数据
城市信用社联网报送大额数据的机构占应报告机构的94%
农村信用社联社联网报送大额数据的机构占应报告机构的50%
需要加强和完善的工作
交易数据的真实、有效和完整性亟待提高
加强对所报数据的统计和检查
制定有效措施杜绝漏报和压报现象的发生
按照银发[193]号文件的要求，严格本外币数据报送标准的执行
数据标准的国际比较
报送工作中存在的主要问题
报告的主动性不够
填写报告时不注意细节要求
缺乏对可疑交易报告可疑点的描述
获取反洗钱信息情报的其他渠道
反洗钱情报网络队伍的建设
报告员和信息员是获取真实、有效、完整金融情报的中坚力量。在履行反洗钱报告义务中应按照相关法律、法规及中国人民银行统一制定的大额和可疑资金交易报告标准、报告程序的要求，承担大额和可疑交易报告的收集、甄别、报告及核查等职责。
监测分析目的
工作期望
共同探讨数据报送工作中存在的问题及解决办方法
做好客户尽职调查逐步提高反洗钱的报告意识
注重金融产品与洗钱风险的研究
提高反洗钱情报的报告质量
注意保守工作秘密
加强合作共同做好中国的反洗钱工作
谢谢!
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