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银行与市场监督管理局合作协议书5

一、合作目的与原则

(1)随着金融市场的日益复杂化和金融风险的不断增长，为了加强金融监管，防范和化解金融风险，保护金融消费者权益，促进金融市场稳定健康发展，我国银行业与市场监督管理局在充分认识到双方在金融监管和市场监管中各自职责和作用的基础上，决定建立长期稳定的合作关系。根据国家相关法律法规和政策要求，双方旨在通过合作，共享监管资源，提升监管效能，共同维护金融市场秩序，确保金融市场的公平竞争环境。

(2)合作目的主要包括：一是建立信息共享机制，通过数据交换和共享，实现监管信息的互联互通，提高监管效率；二是加强监管协作，针对金融市场中的重大风险事件和违法行为，联合开展专项检查和整治行动，形成监管合力；三是强化风险监测预警，对可能引发系统性金融风险的苗头性、倾向性问题，及时预警并采取措施防范化解；四是加强金融消费者权益保护，共同推进金融知识普及教育，提升金融消费者的风险意识和自我保护能力。

(3)合作原则包括：一是坚持依法合规，双方在合作过程中严格遵守国家法律法规和政策要求，确保合作的合法性、合规性；二是坚持平等互利，双方在合作中相互尊重，平等协商，实现共赢发展；三是坚持公开透明，双方在合作过程中及时公开相关信息，接受社会监督，确保合作过程公开透明；四是坚持创新驱动，积极探索适应新时代金融市场发展的合作模式，推动监管手段和监管方式的创新，提升监管能力。

二、合作内容与合作方式

(1)双方将建立信息共享平台，实现监管信息的实时交换和共享。具体内容包括但不限于银行业务数据、客户信息、违规行为记录等，预计每年交换数据量将超过千万条。例如，在2020年，某银行通过该平台向市场监督管理局提供了涉及信贷业务的风险数据，帮助监管部门及时发现并处理了多起潜在风险事件。

(2)合作方式将包括定期召开联席会议，每季度至少一次，讨论合作事项，协调解决合作过程中遇到的问题。此外，双方还将建立专项工作组，针对特定领域或事件进行深入合作。例如，在2021年，针对互联网金融领域出现的乱象，双方共同成立了专项工作组，开展了为期半年的专项整治行动，有效净化了互联网金融市场环境。

(3)双方将共同开展联合执法行动，针对金融市场中的违法违规行为进行严厉打击。例如，在2022年，双方联合查处了某金融科技公司涉嫌非法集资的案件，涉案金额高达数十亿元，有力地维护了金融市场秩序。此外，双方还将加强在金融广告监管、反洗钱、反恐怖融资等方面的合作，共同构建安全、健康的金融市场。

三、合作管理与责任

(1)本合作协议的执行与管理将设立专门的管理机构，由双方各自指派代表组成，负责监督合作协议的落实，协调解决合作过程中的问题。该机构将定期评估合作效果，确保合作目标的实现。

(2)双方在合作中应各自承担相应的责任。银行方面需确保提供的数据真实、准确、完整，并对数据的安全性负责；市场监督管理局方面则需对收集到的信息保密，并在法律允许的范围内使用。对于任何违反合作协议的行为，双方均有权采取必要措施，包括但不限于暂停合作、终止协议等。

(3)合作过程中，如发生争议，双方应首先通过协商解决。协商不成的，可提交至有管辖权的人民法院依法解决。双方均应遵守我国法律法规，确保合作活动的合法性，共同维护合作双方的合法权益。