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赎回式贴现管理办法和合同7篇

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第一章总则

一、术语解释

1.赎回式贴现：指客户将其持有的未到期票据以低于票面金额的价格转让给银行，并约定在特定时间或条件下以票面金额或高于票面金额的价格进行回购的融资行为。

2.票面金额：指票据上载明的金额。

3.回购价格：指银行在回购票据时支付的价格。

4.回购期限：指银行与客户约定的回购票据的期限。

二、管理原则

1.合法合规原则：赎回式贴现业务应符合国家法律法规和银行内部规章制度的要求。

2.审慎经营原则：银行应审慎开展赎回式贴现业务，充分了解客户的资信状况、还款能力和票据的真实性、合法性。

3.风险可控原则：银行应建立有效的风险评估和风险控制机制，确保赎回式贴现业务的风险可控。

第二章业务流程

一、业务申请

1.客户向银行提出赎回式贴现业务申请。

2.银行对客户的资信状况、还款能力和票据的真实性、合法性进行审查。

二、业务审批

1.银行根据审查结果，决定是否批准客户的赎回式贴现业务申请。

2.批准的申请，银行与客户签订相关合同和协议。

三、合同签订

1.银行与客户签订《赎回式贴现合同》，明确双方的权利和义务。

2.合同应包括以下内容：当事人的名称、地址、联系方式；票据的种类、数量、金额；回购价格、回购期限；违约责任等相关条款。

四、业务办理

1.银行按照合同约定，将款项划至客户指定账户。

2.客户在回购期限内向银行支付利息或费用。

3.回购期限届满，客户按照合同约定向银行返还本金和利息或费用。银行将票据退还给客户，并解除相关担保措施。如果客户未能按时返还本金和利息或费用，银行有权依法采取相应措施进行追偿。客户如需提前还款，应提前通知银行，并按照合同约定承担相应的违约责任。如因市场波动等原因导致回购价格发生变化，银行有权根据实际情况调整回购价格，并与客户协商达成一致后进行调整。如协商不成，可按照合同约定终止该笔业务。

第三章风险控制与保障措施

一、风险识别与评估

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第一章总则

第一条为规范赎回式贴现业务，保护投资者的合法权益，根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，制定本办法。

第二条赎回式贴现是指投资者将其持有的债券等金融工具转让给贴现方，并约定在未来某一时间以约定的价格赎回该金融工具的行为。

第三条赎回式贴现应遵循公平、公正、诚信、透明的原则，不得损害社会公共利益和他人合法权益。

第二章当事人及权利义务

第四条投资者应具备以下条件：

1.具有完全民事行为能力；

2.有足够的风险承受能力；

3.有明确的投资目标；

4.遵守相关法律法规及本办法的规定。

第五条贴现方应具备以下条件：

1.具有法人资格；

2.有良好的财务状况和信用记录；

3.有足够的资金进行贴现；

4.遵守相关法律法规及本办法的规定。

第六条投资者的权利：

1.享有赎回式贴现的收益；

2.享有对贴现方的监督权；

3.享有在法律、法规及本办法规定下的其他权利。

第七条投资者的义务：

1.遵守相关法律法规及本办法的规定；

2.承担赎回式贴现的风险；

3.按照约定时间赎回金融工具。

第八条贴现方的权利：

1.享有赎回式贴现的利息收入；

2.享有对投资者的监督权；

3.享有在法律、法规及本办法规定下的其他权利。

第九条贴现方的义务：

1.遵守相关法律法规及本办法的规定；

2.按照约定进行贴现；

3.保障投资者的合法权益。

第三章业务流程及要求

第十条投资者需向贴现方提出赎回式贴现申请，并提供相关材料。

第十一条贴现方应对投资者的申请进行审核，并根据审核结果决定是否接受赎回式贴现业务。

第十二条投资者与贴现方应签订赎回式贴现合同，明确双方的权利和义务。

第十三条在赎回式贴现期间，投资者应按时支付利息，并在约定的时间内赎回金融工具。

第十四条赎回式贴现到期后，投资者应按照约定价格赎回金融工具，并支付相应的利息和费用。

第四章风险防范及措施

第十五条投资者和贴现方应充分了解市场风险，并建立相应的风险防范机制。

第十六条投资者应采取分散投资的策略，降低单一金融工具的风险。

第十七条贴现方应建立健全的内部控制制度，确保资金的安全使用。

第十八条对于违反本办法规定的行为，相关部门