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交通银行数据分级分类管理办法

一、总则

(1)本办法适用于交通银行全行范围内，对各类数据的分级分类管理。旨在规范数据安全管理，提高数据利用效率，保障数据安全与合规性，促进数据资源的合理利用。

(2)数据分级分类管理遵循以下原则：一是依法合规，严格遵守国家法律法规和行业标准；二是全面覆盖，对所有数据进行分级分类；三是动态调整，根据数据变化情况及时更新分类标准；四是分级管理，根据数据敏感性、重要性和业务影响程度进行分类管理。

(3)交通银行设立数据分级分类管理工作领导小组，负责制定数据分级分类管理制度，组织实施数据分级分类工作，监督指导全行数据分级分类管理的实施。各业务部门、信息技术部门等相关部门按照职责分工，共同参与数据分级分类管理。

二、数据分级分类原则

(1)数据分级分类应遵循最小化原则，即对数据进行分类时，仅对涉及业务运营、客户隐私、法律法规要求等方面的数据进行分级，避免对非关键数据过度分类。例如，根据我国《个人信息保护法》规定，个人信息分为一般个人信息和敏感个人信息，交通银行在处理客户信息时，仅对敏感个人信息进行特别保护。

(2)数据分级分类应遵循最小授权原则，即对数据访问权限进行严格控制，确保只有需要访问数据的岗位和人员才能获取相应的数据。据统计，全球每年因数据泄露导致的损失高达数十亿美元。例如，某金融机构因内部人员违规操作，导致客户信息泄露，造成巨额经济损失和声誉损害。

(3)数据分级分类应遵循动态调整原则，即根据数据安全形势、业务发展需求和法律法规变化，对数据分类标准进行适时调整。以我国为例，近年来，随着网络安全法的实施，对数据安全的要求日益严格。交通银行在数据分级分类管理中，根据国家政策导向，不断优化分类标准，确保数据安全与合规。例如，在2020年，交通银行针对新出台的《网络安全法》要求，对涉及关键信息基础设施的数据进行了重新分类，提高了数据安全防护水平。

三、数据分级分类标准

(1)数据分级分类标准根据数据敏感性、重要性和业务影响程度，将数据分为四个等级：公开级、内部级、敏感级和关键级。公开级数据包括公开的统计数据、行业报告等，对内外部用户开放；内部级数据包括公司内部文件、业务数据等，仅对内部员工开放；敏感级数据包括客户隐私信息、交易数据等，需严格控制访问权限；关键级数据包括核心业务数据、关键基础设施数据等，需最高级别的安全保护。

(2)在具体操作中，数据分级分类标准明确了各级数据的处理要求。公开级数据允许进行公开分享和公开使用；内部级数据仅允许在授权范围内内部使用，禁止对外公开；敏感级数据需进行加密存储和传输，严格限制访问权限，并定期进行安全审计；关键级数据应采取最高安全措施，包括物理安全、网络安全、应用安全等多方面防护。

(3)数据分级分类标准还规定了数据生命周期管理要求。对于不同级别的数据，在其生命周期内，需遵循相应的存储、备份、恢复、销毁等操作规范。例如，对于敏感级数据，在存储过程中需采用加密技术，确保数据安全；在备份过程中，需对备份介质进行安全保护；在销毁过程中，需确保数据彻底删除，避免数据泄露风险。

四、数据分级分类实施与维护

(1)数据分级分类实施包括数据识别、评估、分类、标签标识和文档记录等环节。首先，通过数据盘点识别所有数据资产；其次，对数据资产进行风险评估，确定其敏感性、重要性和业务影响；然后，根据分类标准进行数据分级分类；接着，为数据资产分配标签标识，以便于管理和访问控制；最后，对数据分类结果进行文档记录，确保管理过程的可追溯性。

(2)数据分级分类维护工作由专门的数据安全管理团队负责，包括定期审查和更新分类标准，以及持续监控数据安全状态。维护团队需定期评估数据分类的准确性，并根据业务发展和安全威胁变化进行调整。同时，对于新产生的数据资产，要及时进行分类和标识，确保数据分类的时效性和完整性。

(3)在数据分级分类实施过程中，交通银行应建立跨部门协作机制，确保各业务部门、信息技术部门等相关部门之间的沟通与协调。此外，通过培训和教育，提升员工的数据安全意识，确保数据分级分类工作的有效执行。同时，利用技术手段，如数据加密、访问控制、审计日志等，保障数据在分级分类管理下的安全性和合规性。

五、监督管理与责任追究

(1)交通银行设立数据安全管理委员会，负责监督全行数据分级分类管理的实施情况。委员会由相关部门负责人组成，定期召开会议，对数据安全管理制度、分类标准、操作流程等进行审查，确保数据安全策略的有效执行。根据《数据安全法》规定，2021年我国发生了超过1500起数据泄露事件，其中约40%涉及金融机构。委员会通过加强监督管理，有效降低了数据泄露风险。

(2)对于违反数据分级分类管理制度的行为，交通银行将依据相关法律法规和内部规定进行责任追究。责任追究包括但不限于警告、