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借款型诈骗报案书范文

一、案件基本情况

(1)我于2023年3月15日，通过某知名网络借贷平台申请了一笔10万元的借款，用于个人创业项目。借款申请通过后，平台客服声称由于近期系统升级，需要我提供个人银行账户信息以进行资金审核。我按照客服要求，将个人银行账户信息发送给了对方。不久后，我收到了一条短信，显示我的银行账户已被扣除10万元。我立即意识到可能遭遇了诈骗，随即联系平台客服，但对方已无法联系。

(2)在进一步调查中，我发现我的个人信息可能已被泄露。通过查询，我了解到近期有多起类似案件发生，受害者均为通过网络借贷平台申请借款后，被要求提供银行账户信息，最终导致资金被非法扣除。据不完全统计，此类诈骗案件已导致数百名受害者损失共计上千万元。为了防止更多人上当受骗，我决定向警方报案。

(3)我在报案前，已将相关证据材料整理完毕，包括与平台客服的聊天记录、短信截图、银行账户交易明细等。同时，我还收集了其他受害者的报案信息，以便警方在侦查过程中能够更快地锁定嫌疑人。在此过程中，我深感网络借贷平台在用户信息保护方面存在严重漏洞，呼吁相关部门加强对网络借贷平台的监管，切实保障广大用户的合法权益。

二、嫌疑人信息

(1)嫌疑人信息如下：经初步调查，嫌疑人疑似为一名男性，年龄约30岁，身高约1.75米，体型偏瘦。嫌疑人作案时，通常使用网络通信工具，如QQ、微信等与受害者联系。根据受害者提供的线索，嫌疑人可能居住在我国某沿海城市，具体住址尚不明确。嫌疑人作案时，通常冒充银行客服或平台客服，以系统升级、账户安全为由，诱骗受害者提供个人信息。嫌疑人具备一定的网络技术知识，能够熟练操作各类网络借贷平台。

(2)嫌疑人作案手段：嫌疑人通过非法获取的个人信息，在网络上搜索目标受害者，然后通过冒充银行客服或平台客服的方式，与受害者取得联系。在取得受害者信任后，嫌疑人以系统升级、账户安全为由，诱骗受害者提供银行账户信息。一旦受害者按照要求操作，嫌疑人便迅速将资金从受害者账户中转走。据受害者反映，嫌疑人在作案过程中，具有较强的反侦查能力，能够迅速更换联系方式，逃避警方的追捕。

(3)嫌疑人作案时间及地点：嫌疑人作案时间主要集中在晚上9点至凌晨2点，作案地点不确定，可能涉及全国多个省份。嫌疑人作案时，通常选择在凌晨时段进行，以便在短时间内完成作案并迅速逃离。根据受害者提供的线索，嫌疑人在作案过程中，曾使用多个虚拟IP地址进行网络通信，以掩饰其真实身份和地理位置。目前，警方正在全力追查嫌疑人的具体身份和作案地点，力求尽快将其抓获归案，为受害者挽回损失。

三、诈骗过程描述

(1)诈骗过程描述：2023年3月，受害者小明通过某知名网络借贷平台申请了一笔5万元的借款。申请通过后，平台客服以系统升级为由，告知小明需要提供银行账户信息进行审核。小明未加怀疑，按照客服要求提供了个人账户信息。不久，小明收到银行短信，显示其账户被扣除5万元。小明立即联系平台客服，但客服已无法联系。经过调查，小明发现近期有多起类似案件，受害者均为通过网络借贷平台申请借款后，被要求提供银行账户信息，最终导致资金被非法扣除，涉及金额累计超过百万元。

(2)诈骗手段分析：嫌疑人通过非法途径获取大量个人信息，包括受害者姓名、身份证号、银行账户等。然后，嫌疑人冒充银行客服或平台客服，通过电话、短信或网络聊天与受害者取得联系。在取得受害者信任后，嫌疑人以系统升级、账户安全为由，诱骗受害者提供银行账户信息。一旦受害者按照要求操作，嫌疑人便迅速将资金从受害者账户中转走。据警方统计，此类诈骗案件在全国范围内屡见不鲜，诈骗手段不断翻新，受害者遍布各行各业。

(3)案例分析：某受害者小李在申请借款过程中，接到一名自称是平台客服的电话。客服以系统升级为由，要求小李提供银行账户信息。小李在慌乱中，按照客服指示操作，结果发现账户内10万元资金被转走。小李意识到自己可能遭遇诈骗，立即报警。警方根据小李提供的线索，迅速展开调查，最终在一家网络公司内抓获了嫌疑人。嫌疑人交代，他们通过非法手段获取大量个人信息，然后利用网络借贷平台进行诈骗，涉案金额高达数百万元。此案充分暴露了网络借贷平台在用户信息保护方面的漏洞，也提醒广大用户在申请借款时，务必提高警惕，谨防上当受骗。

四、损失情况

(1)损失情况概述：自2023年以来，我国各地发生的借款型诈骗案件数量呈上升趋势，受害者遍布全国。据不完全统计，仅2023年上半年，全国范围内因借款型诈骗案件导致的损失金额已超过5亿元。这些诈骗案件涉及多个行业和领域，其中，个人借款和消费信贷领域成为诈骗分子主要作案目标。受害者中，既有普通市民，也有企业主，损失金额从几千元到数百万不等。

(2)案例分析：某受害者张先生，在一家网络借贷平台申请了10万元借款，用于扩大自己