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国开金融学1-15章节自测答案--第1页

证券发行方式不包括（）。

正确答案是：溢价发行

下列各项中不属于资本市场特点的是（）。

正确答案是：筹资的目的是满足周转性资金需要

狭义的资本市场专指（）。

正确答案是：有价证券市场

资本市场是指以期限在（）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。

正确答案是：1年

证券发行市场的参与主体有()。

正确答案是：证券发行人,证券投资者,证券中介机构

有价证券市场包括（）。

正确答案是：中长期债券市场,股票市场,基金市场

我国的资本市场层次包括()。

正确答案是：主板市场,中小企业板,创业板市场,股份转让报价系统与“新三板”市场,区域性股权交易市场

广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场。

正确答案是：“错”。

证券发行市场是投资者在证券交易所内进行证券买卖的市场。

正确答案是：“错”。

货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。

正确答案是：“错”。

在发达的金融市场上，场内交易在交易规模和品种上占有主导地位。

正确答案是：“错”。

金融深化表现为金融与经济发展形成一种（）状态。

正确答案是：良性循环

证券中介机构主要是指作为证券发行人与投资人交易媒介的证券承销人，它通常是负担承销义务的投资银行、证券

公司或信托投资公司，其他机构则不能作为证券中介机构。

正确的答案是“错”。

我国学者对金融功能表述多从金融机构的角度展开，若考虑到金融各个要素及其组合后所提供的功能，金融功能可

概括为（）。

正确答案是：投融资功能,服务功能,风险管理

金融创新主要通过()方面从总体上提高了金融作用力。

正确答案是：提高了金融资源的开发利用与再配置效率,社会投融资的满足度和便利度上升,金融业产值的迅速增长,

增强了货币作用效率

资本市场有利于促进并购与重组。

正确答案是：“对”。

商品化是货币化的前提和基础，商品经济的发展必然伴随着货币化程度的提高。

正确答案是：“错”。

国和英国都是实行多元化监管体制的代表，

正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则

金融监管理论体系中不包括（）。

正确答案是：自然理论

金融监管中的依法监管原则是指（）。

正确答案是：严格执法不干涉内部管理

对证券市场监管的主要任务是（）。

正确答案是：保护投资者的合法权益

由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。

正确答案是：间接效率损失

金融监管中由政府负担的成本是（）。

正确答案是：行政成本

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国开金融学1-15章节自测答案--第2页

各国监管机构对银行业的监管重点包括（）。

正确答案是：市场准入监管,日常经营监管,市场退出监管

金融监管的构成体系包括（）。

正确答案是：金融监管的理论体系,金融监管的法律体系,金融监管的组织体系,金融监管的内容体系

按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（）。

正确答案是：集中监管体制,分业监管体制

1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银

监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。

正确答案是：“错”。

金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。

正确答案是：“对”。

各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。

正确答案是：“错”。

金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。

正确答案是：“错”。

一国监管法律法规体系不包括（）。

正确答案是：国际性法律

在金融监管模式中，美国是（）模式的典型代表。

正确答案是：分权型多头监管

对证券市场监管的基本原则是（）

正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则

欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（）监

管。

正确答案是：单一

金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。

正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管

对证券也的监管主要包括（）。

正确答案是：对证券机构的监管,对证券市场的监管,对上市公司的监管

宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（）。

正确答案是：资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其他风险管理要求

金融监管的一般目标是（）。

正确答案是：确保金融稳定安全，防范金融风险,保护金融消费者权益,提高金融体系效率,规范金融机构行为，促进

公平竞争