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交通银行合肥内控测试题--第1页

交通银行合肥内控测试题

1、（）是支行反洗钱管理的第一责任人？[单选题]

A、支行行长(正确答案)

B、支行分管行长

C、营业经理

D、办公室主任

答案解析：支行行长是支行反洗钱管理的第一责任人

2、临时冻结不得超过多久？[单选题]

A、12小时

B、24小时

C、48小时(正确答案)

D、72小时

答案解析：临时冻结不得超过四十八小时

3、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元

以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单

选题]

A、11

B、51(正确答案)

C、55

D、102

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答案解析：金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美

元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

4、现场检查实施应成立不少于（）人的检查组。[单选题]

A、1

B、2(正确答案)

C、3

D、4

答案解析：现场检查实施应成立不少于二人的检查组。

5、对（）日内处置未果的投诉，要求直属分支行消保分管行长或直属分支行行长

按照“提级处理”原则亲自研究处置方案，争取投诉处置最佳时机，切实防止投诉扩

大化。[单选题]

A、2

B、3(正确答案)

C、5

D、7

答案解析：对3日内处置未果的投诉，要求直属分支行消保分管行长或直属分支

行行长按照“提级处理”原则亲自研究处置方案，争取投诉处置最佳时机，切实防止

投诉扩大化。

6、自2016年12月1日起，同一存款人在我行只能开立（）个I类户，（）个II

类户。[单选题]

A、13

B、15(正确答案)

C、23

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D、25

答案解析：自2016年12月1日起，同一存款人在我行只能开立一个Ⅰ类户，已开

立Ⅰ类户再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，但Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上

分别不得超过5个。

7、云抵贷循环类贷款最长授信期限是几年（）？[单选题]

A、10

B、5(正确答案)

C、3

D、2

8、合格投资者的家庭金融资产不低于（）？[单选题]

A、300万

B、500万(正确答案)

C、600万

D、1000万

答案解析：合格投资者的家庭金融资产不低于500万元

9、流动资金贷款单笔借据（）万元（含）以上采取受托支付?[单选题]

A、500

B、800

C、1000(正确答案)

D、1200

答案解析：流动资金贷款单笔借据1000万元（含）以上采取受托支付?

10、警告处分期限为（）？[单选题]

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A、六个月(正确答案)

B、十二个月

C、十八个月

D、二十四二个月

答案解析：《员工违纪违规处分管理办法》（A/5版）第八条

11、国家保密行政管理部门主管全国的保密工作。（）以上