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划款函范本

一、基本信息

(1)划款函作为一种重要的财务文件，通常用于企业或个人向银行或其他金融机构申请划拨资金。在撰写划款函时，首先需要明确基本信息，包括但不限于申请单位或个人的全称、联系方式、划款日期等。例如，某知名企业A公司，成立于2005年，注册资本为1亿元人民币，主要从事电子产品研发与生产。在撰写划款函时，需注明该公司全称为“A科技有限公司”，联系电话为010划款日期为2022年9月15日。

(2)其次，划款函中应详细列出划款事由，这是银行或其他金融机构审核划款申请的重要依据。例如，某企业B公司，计划在2022年9月采购一批原材料，用于生产新一代智能手机。为保障生产进度，B公司向银行提交了划款函，其中明确指出划款事由为“采购原材料”，预计划款金额为500万元人民币。此类信息有助于银行快速了解划款目的，从而提高审核效率。

(3)此外，划款函还需包含划款金额及账户信息。以企业C公司为例，该公司在2022年9月需要向供应商支付货款，金额为800万元人民币。在划款函中，需详细列出付款金额、收款单位名称、开户银行及账号等信息。具体如下：付款金额为800万元人民币，收款单位为D供应商，开户银行为中国工商银行，账号为123456789012345。通过提供详尽的账户信息，有助于确保资金安全，并提高划款效率。

二、划款事由

(1)划款事由作为划款函的核心内容，必须准确、详细地阐述划款的具体用途。例如，某建筑公司E在接到一项新的工程项目合同后，需要向材料供应商F支付预付款。在划款函中，划款事由可描述为：“为保障我司项目G的建设进度，根据合同约定，需向供应商F支付预付款人民币100万元，用于购买工程所需建筑材料。”

(2)在某些情况下，划款事由可能涉及资金拨付至特定项目或部门。例如，某科研机构H正在进行一项重大科研项目，需要从科研经费中划拨资金购买实验设备。划款函中的划款事由可能写明：“为确保科研项目I的顺利进行，需从科研经费中划拨人民币200万元，用于购置实验设备。”

(3)划款事由也可能与公司内部管理相关，如员工薪酬、福利支付等。例如，某企业J在每月底需要向员工发放工资及福利。在划款函中，划款事由可描述为：“为支付我司全体员工本月工资及福利，共计人民币300万元，特此申请划款。”此类划款事由直接关系到企业正常运营和员工权益。

三、划款金额及账户信息

(1)划款金额的确定通常基于实际业务需求或合同约定。例如，某外贸公司K与国外供应商签订了一项价值100万美元的货物采购合同，合同规定预付款为合同金额的30%。因此，在划款函中，划款金额应明确为30万美元，并注明该笔款项将用于支付合同预付款。

(2)账户信息是划款过程中不可或缺的部分，包括收款单位名称、开户银行、账号及开户行联行号等。以某制造业L为例，其收款单位为M银行，开户银行为中国银行，账号为123456789012345，联行号为123456。在划款函中，需详细列出这些信息，以确保资金能够准确无误地到达指定账户。

(3)对于大额划款，可能还需要提供具体的划款用途说明。例如，某房地产公司N计划向某建设项目P支付工程进度款，金额为5000万元人民币。在划款函中，除了划款金额和账户信息外，还需注明：“本笔划款用于支付建设项目P的工程进度款，具体用途为工程款项支付，请贵行予以核实。”这样的详细说明有助于银行在审核过程中更加明确划款目的。

四、划款期限及要求

(1)划款期限的设定对于保障资金流动性和企业运营至关重要。以某贸易公司O为例，该公司计划向供应商Q支付一笔货款，金额为人民币200万元。划款函中明确指出划款期限为收到划款申请后的5个工作日内完成，以确保供应商能够及时收到款项，维持供应链的稳定性。

(2)在某些情况下，划款期限可能受到合同条款或法律法规的约束。例如，某企业R因参与政府项目S，需按照合同规定在项目启动后的30天内支付首笔款项。在划款函中，划款期限需与合同规定保持一致，并注明：“根据项目S合同约定，本笔划款应在项目启动后30天内完成。”

(3)对于紧急或特殊情况下的划款，划款期限可能更加严格。例如，某科技公司T在研发新产品时，需要紧急采购一批关键零部件，以确保项目按时完成。在这种情况下，划款函中可能要求：“鉴于项目U的紧急性，请贵行在收到划款申请后的2个工作日内完成划款，以保障研发进度不受影响。”明确的划款期限要求有助于确保资金能够在最短时间内到位。