《防范和处置非法集资条例》普法讲座.pptxVIP

《防范和处置非法集资条例》普法讲座

引言

非法集资定义与危害

防范非法集资措施与方法

处置非法集资程序与策略

法律责任追究及处罚措施

总结与展望

contents

目

录

引言

01

普及《防范和处置非法集资条例》相关知识，提高公众对非法集资行为的认知度和警惕性。

深入剖析非法集资的危害性，增强公众的风险防范意识。

推动社会各界共同参与打击非法集资行为，维护金融秩序和社会稳定。

介绍《防范和处置非法集资条例》的出台背景、意义及主要内容。

分析非法集资行为的特征、危害及识别方法。

探讨如何有效防范和处置非法集资行为，包括预防措施、监管手段、法律责任等方面。

分享典型案例，以案说法，加深公众对非法集资行为的认识和理解。

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非法集资定义与危害

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未经许可向公众集资

非法集资是指未经金融管理部门批准，以承诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

高利诱惑

非法集资往往以高额利息、高回报率为诱饵，吸引公众投资。

涉及面广

非法集资活动往往涉及多个领域和地区，受害人数众多。

非法集资活动破坏了正常的金融秩序，影响了金融市场的公平竞争和健康发展。

扰乱金融秩序

损害公众利益

诱发犯罪

非法集资往往导致投资者资金损失，甚至引发社会不稳定因素。

非法集资活动容易滋生金融诈骗、非法吸收公众存款等犯罪行为。

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通过虚构融资租赁项目、承诺高回报等方式非法吸收公众资金，涉案金额巨大，给投资者造成严重损失。

“e租宝”案

利用虚假宣传、高额回报等手段骗取投资者信任，非法吸收公众资金，涉案人员众多，社会影响恶劣。

“中晋系”案

通过发布虚假广告、承诺高额收益等方式吸引投资者投资，最终因资金链断裂导致投资者损失惨重。

“钱宝网”案

防范非法集资措施与方法

03

开展案例警示教育

通过剖析典型案例，揭示非法集资的欺骗性和危害性，引导公众自觉抵制非法集资行为。

加强宣传教育

通过媒体、网络、宣传册等多种渠道，向公众普及非法集资的危害、特点和识别方法，提高公众的风险意识和识别能力。

推广投资者教育

加强对投资者的教育和引导，提高投资者的风险意识和自我保护能力，培养理性投资的理念。

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建立健全金融监管制度，明确监管职责和权限，加强对金融机构和金融市场的监管力度。

完善监管制度

运用大数据、人工智能等技术手段，对金融市场进行实时监测和风险评估，及时发现和处置非法集资等金融风险。

强化风险监测

加大对非法集资等金融违法行为的打击力度，依法追究相关人员的法律责任，形成有效的震慑力。

严格执法

03

加强部门协作

加强金融监管部门与其他相关部门的协作配合，形成监管合力，共同打击非法集资等金融违法行为。

01

建立预警机制

通过建立风险预警模型，对可能涉及非法集资的行为进行实时监测和预警，为及时处置提供有力支持。

02

完善举报制度

鼓励公众积极举报涉嫌非法集资的行为，建立健全举报奖励和保护制度，确保举报人的合法权益得到保障。

处置非法集资程序与策略

04

监测和识别

01

通过建立有效的监测机制，及时发现涉嫌非法集资的行为。这可能包括定期审查相关账户、交易和活动，以及利用技术和数据分析工具进行监测。

调查和评估

02

对涉嫌非法集资的行为进行深入调查，收集相关证据和信息，评估其性质和规模。这可能涉及与相关机构、专家和其他利益相关者的合作。

确认和定性

03

根据调查结果和评估，确认非法集资行为的存在，并对其性质、规模和影响进行定性。这有助于为后续处置工作提供明确的方向和依据。

立案申请

向有关部门提交立案申请，明确涉嫌非法集资的事实、理由和依据。申请中应包括相关证据和资料，以便有关部门对案件进行初步审查。

调查取证

在获得立案批准后，开展深入调查取证工作。这可能包括询问相关当事人、查阅相关文件和资料、调取银行账户和交易记录等。

证据保全

对收集到的证据进行妥善保管和保全，确保其真实性和完整性。同时，采取必要的措施防止证据被销毁或篡改。

通过法律手段追缴非法集资所得及其产生的收益。这可能包括查封、扣押、冻结相关资产和账户，以及追缴相关款项。

资产追缴

根据非法集资的性质、规模和影响，选择合适的处置方式。这可能包括行政处罚、刑事处罚、民事赔偿等。同时，应考虑到受害人的权益保护和社会的稳定。

处置方式选择

与相关机构、部门和其他利益相关者进行协调与合作，共同推进非法集资的处置工作。这有助于形成合力，提高处置效率和效果。

协调与合作

法律责任追究及处罚措施

05

非法集资活动的组织者、策划者、实施者

依法追究其法律责任，包括刑事责任、民事责任和行政责任。

参与非法集资活动的投资者

根据其参与程度和损失情况，依法追究其相应的法律责任。

为非法集资活动提供便利或支持的机构或个人

如金融机构、会计师事