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金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）

1.银行业监督管理机构的监督对象包括（）。（银监法第2条）

A在我国境内外设立的商业银行B在我国境内设立的金融租赁公司

C在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D在我国香港、澳门设立的金融机构

2.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例

以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。（银监法第17条）

A资金来源B财务状况及资本补充能力

C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验

3.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。（银监法第37条）

A责令暂停开展业务，停止批准开办新业务

B责令撤销董事会决议C责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

4.依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员

以及关联行为人的账户。（银监法第41条）

A银行业监督管理机构B中国人民银行C审计机关D监察机关

5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构

的（）。（银监法第16条）

A设立B变更C终止D业务范围

6.银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经

营规则。（银监法第21条）

A风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C损失准备金、风险集中D关联交易、资产流动性

7.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送()

等材料。（银监法第33条）A资产负债表B利润表

C其他财务会计、统计报表、经营管理资料D注册会计师出具的审计报告。

8.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大

事项等信息。（银监法第36条）

A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更

9.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理

机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。（银监法第42

条）

A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；

C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存；D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。

10.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机

构可以区别不同情形，依法采取（）措施。（银监法第48条）

A对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

B银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

11.商业银行可以经营（）业务。（商业银行法第3条）

A吸收公众存款B发放短期、中期和长期贷款C办理票据承兑与贴现

D代理收付款项及代理保险业务E买卖、代理买卖外汇F从事同业拆借

12.商业银行以（）为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。（商业银行法

第4条）

A安全性B流动性C盈利性D效益性

13.商业银行与客户的业务往来,应当遵循的（）原则。（商业银行法第5条）A平等B自愿C公平D诚实信用

14.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第13条）A五千万元B一亿元C十亿元

15.设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第13条）A五千万元B一亿元C十亿元

16.设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第13条）A五千万元B一亿元C十亿元

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