2025年反洗钱与制裁合规知识练习(总行题库版本——外部制度).pdfVIP

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

反洗钱与制裁合规知识练习（总行题库版本——外部制度）

1、《反洗钱法》从何时开始施行。[单选题]

A·2025年10月31日

B·2025年1月1日(正确答案)

C、2007年3月1日

D、2007年8月1日

2、下面哪项罪名不属于我国《刑法》第191条中所规定的洗钱上游罪。[单选题]

A、毒品犯罪

B、走私犯罪

C、金融诈骗犯罪

D、危害税收征管罪(正确答案)

3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年?[单

选题]

A、1

B、3

C、5(正确答案)

D、10

4、临时冻结不得超过（）小时？[单选题]

A、24

B、48(正确答案)

C、72

D、接到解冻通知后解冻

5、根据《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可

以采取。[单选题]

A、国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)

B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D、国务院总理

6、《出口管制法》的立法宗旨是为了（）[单选题]

A、为了维护国家安全和利益，履行防扩散等国际义务，加强和规范出口管制(正确答案)

B、为了打击走私

C、为了规范两用物品定义

D、发展内循环经济

7、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取

去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]

A、1,1

B、1,5

C、5,1(正确答案)

D、5，5

8、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对

风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构

风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。[单选题]

A、每三个月

B、每半年(正确答案)

C、每年

D、每三年

9、根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,同一性原则是指？[单选题]

A、金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每

一名客户确定风险等级

B、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯

一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级(正确答案)

C、金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

D、金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗

钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施

10、金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以（）形

式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分

支机构。[单选题]

A、电话

B、书面(正确答案)

C、邮件

D、微信

11、金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有

要求外，应当如何处理？[单选题]

A、对客户保密

B、模糊说明冻结依据

C、及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由(正确答案)

D、尽可能拖延告知客户时间

12、以下哪种关于大额交易报告的表述是正确的。[单选题]

A、金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告

B、金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告(正确答案)

C、金融机构对规定金额以上的现金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

D、金融机构对规定金额以上的转账交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告

13、以下哪种关于可疑交易报告概念的表述是正确的。[单选题]

A、金融机构有合理理由怀疑客户、交易