2025年中级银行从业资格之中级风险管理自我检测试卷A卷附答案.pdfVIP

百学须先立志。——朱熹

2025年中级银行从业资格之中级风险管理自我检测

试卷A卷附答案

单选题（共40题）

1、商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发

现可疑交易的，应当向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受（）

的监管、检查。

A.中国人民银行反洗钱局，中国银保监会及各地方监管局

B.中国反洗钱监测分析中心，反洗钱工作部际联席会议制度

C.中国人民银行反洗钱局，中国证监会及各地方监管局

D.中国反洗钱监测分析中心，中国人民银行及其分支机构

【答案】D

2、以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（）。

A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的

操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的

关系

B.在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法

C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序

D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作

风险进行压力测试和情景分析

【答案】A

3、银行监管的首要环节是（）。

A.市场准人

B.机构设置

C.业务开展

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

D.高级管理人员聘用

【答案】A

4、市场准入应遵循的原则不包括（）。

A.效益

B.公开

C.便民

D.效率

【答案】A

5、战略风险管理案例——全球曼氏金融破产

A.信用风险、市场风险、流动性风险

B.市场风险、流动性风险、法律风险

C.声誉风险、国别风险、市场风险

D.流动性风险、国别风险、声誉风险

【答案】A

6、资产的流动性，主要表现为资产变现能力越（），银行的流动性状况越

（），其流动性风险也相应越（）。

A.弱，佳，低

B.强，佳，低

C.强，佳，高

D.有影响，但不确定

【答案】B

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

7、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的

缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（）。

A.8％

B.50％

C.20％

D.25％

【答案】C

8、下列关于信用风险的说法．正确的是（）。

A.对大多数商业银行来说，贷款并不是最大、最明显的信用风险来源。

B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担

保、贷款承诺等表外业务中

C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但

由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视

D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降不会给投资组合带来损失

【答案】C

9、商业银行可以采用流动