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不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》
中级银行从业资格之中级个人理财综
合提升训练试卷
单选题（共20题）
1.资产配置在配置策略上不包括（）。
A.买入并持有策略
B.恒定混合策略
C.固定资产配置策略
D.投资组合保险策略
【答案】C
2.邹明，40岁，月工资8000元，参加了社会保险；妻子37岁，无工作收入；
儿子13岁；一家三口目前月平均支出为2500元。邹明的父亲67岁，母亲
62岁。由于父母亲单位有较好的福利，暂不需要邹明的经济支援。
A.定期死亡寿险
B.定期生存寿险
不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》
C.两全寿险
D.终身寿险
【答案】A
3.老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每
个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4％，则他需要
在退休的时候储备(元的退休基金。)
A.495065.57
B.496715.79
C.570251.97
D.568357.45
【答案】C
4.孙娟预计其儿子5年后上大学，届时需学费30万元，为筹措学费孙娟每年
年末投资三万元到年投资回报率7%的平衡基金，则5年后（）（答案
取近似值）
臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥
A.无需再额外支付学费
B.会获得30万元的本息
C.需要额外支付12.75万元
D.需要额外支付17.25万元
【答案】C
5.按照国内外的经验，教育费用的增长速度仍将略高于国民平均收入增长或
通货膨胀率。在估算教育费用的增长时，一般在通货膨胀率上加上()个百分
点。
A.1～2
B.1～3
C.3～5
D.5～6
【答案】D
去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》
6.小王是一名销售人员，其薪资组成为3000元基本工资，月度绩效奖金，
车补500元，特殊津贴500元。今年6月，小王成功营销大客户。当月月度
绩效奖金为5万元，且由于小王的业绩，公司决定给予价值10万元的股份。
小王6月工资、薪金所得的课税基数为()元。
A.540000
B.2300
C.4000
D.154000
【答案】D
7.齐先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规
定，孩子0岁到15岁期间为交费期，年交保费3650元，年初支付。18岁至
20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教
育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。
A.60367
B.62479
C.65140
天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》
D.67406
【答案】D
8.王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。则王先生夫妇购买()
比较合适。
A.最后生存者年金保险
B.共同生存年金保险
C.最后死亡者年金保险
D.共同死亡年金保险
【答案】A
9.退休养老规划是理财规划中不可或缺的重要组成部分，下列说法错误的是
（）。
A.退休养老规划是长期理财目标
B.退休养老规划主要由子女负责安排
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