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研究报告

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2025中国供应链金融调研报告-万联+人大-2025.10-40

一、调研背景与意义

1.1调研背景

随着全球经济的快速发展和中国经济的持续增长，供应链金融作为一种新型的金融服务模式，日益受到广泛关注。近年来，我国政府高度重视供应链金融的发展，出台了一系列政策措施，旨在促进实体经济的健康发展。然而，在实际操作中，我国供应链金融发展仍面临诸多挑战，如信息不对称、信用体系不完善、风险管理难度大等问题。为了深入了解我国供应链金融的现状、问题和发展趋势，本调研旨在通过对国内外供应链金融发展情况进行全面分析，为我国供应链金融的进一步发展提供有益的参考。

(1)首先，从全球视角来看，供应链金融已经成为全球金融体系的重要组成部分。发达国家如美国、欧洲等，在供应链金融领域已经形成了较为成熟的市场体系和运作模式。这些国家和地区在供应链金融产品创新、风险管理、信用评估等方面积累了丰富的经验。相比之下，我国供应链金融起步较晚，尽管近年来发展迅速，但与发达国家相比仍存在较大差距。

(2)其次，从国内市场来看，我国供应链金融市场规模逐年扩大，参与主体日益多元化。金融机构、供应链企业、科技公司等纷纷参与到供应链金融市场中，为中小企业提供了便捷的融资渠道。然而，我国供应链金融发展过程中也暴露出一些问题，如融资难、融资贵、信用风险等，这些问题制约了供应链金融的进一步发展。

(3)再次，从政策层面来看，我国政府高度重视供应链金融发展，出台了一系列政策措施，如《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》、《关于进一步推动供应链金融服务实体经济的若干措施》等。这些政策旨在鼓励金融机构创新供应链金融产品和服务，提高金融服务实体经济的能力。然而，在实际执行过程中，政策效果仍有待观察，部分政策在落地过程中面临实施难度大、执行效果不佳等问题。

1.2调研意义

(1)本调研对于深入理解我国供应链金融的现状和发展趋势具有重要意义。通过分析国内外供应链金融的发展经验，可以为我国政策制定者、金融机构和企业提供有益的借鉴，有助于优化供应链金融的政策环境，推动供应链金融市场的健康发展。

(2)调研结果有助于揭示我国供应链金融发展中的问题和挑战，为相关各方提供决策依据。通过对供应链金融风险的识别和评估，有助于金融机构更好地开展风险管理，降低信贷风险，提高金融服务的质量和效率。

(3)此外，本调研有助于推动供应链金融技术创新，促进金融与科技的深度融合。通过研究供应链金融与大数据、云计算、区块链等前沿技术的结合，可以为供应链金融的发展注入新的活力，推动我国供应链金融向更高水平迈进。

1.3调研目的

(1)本调研旨在全面分析我国供应链金融的发展现状，揭示其存在的问题和挑战，为政策制定者提供决策参考。通过深入研究，旨在推动供应链金融政策的完善，促进供应链金融市场的健康发展。

(2)调研目的还包括评估我国供应链金融的创新模式和实践案例，总结成功经验，为金融机构和企业提供有益借鉴。同时，通过分析供应链金融的技术发展趋势，探索金融科技在供应链金融中的应用，推动供应链金融的转型升级。

(3)此外，本调研还旨在为我国供应链金融的国际化发展提供策略建议。通过对比分析国内外供应链金融的发展情况，探讨如何利用国际市场资源，推动我国供应链金融走向世界，提升我国在全球供应链金融领域的影响力和竞争力。

二、国内外供应链金融发展现状

2.1国外供应链金融发展现状

(1)国外供应链金融发展已较为成熟，特别是在美国、欧洲等发达国家，供应链金融已成为金融体系的重要组成部分。这些国家的供应链金融业务涵盖了从原材料采购到产品销售的整个供应链环节，形成了较为完善的金融产品和服务体系。

(2)国外供应链金融的发展得益于成熟的信用评估体系、完善的风险管理体系以及先进的金融科技应用。例如，美国通过信用评分系统对供应链中的各个环节进行风险评估，而欧洲则通过法律法规保障供应链金融业务的健康发展。此外，金融科技如区块链、大数据等在供应链金融中的应用，提高了交易效率和安全性。

(3)国外供应链金融在发展过程中形成了多种成熟的运作模式，如保理、信用证、供应链融资等。这些模式在解决中小企业融资难、融资贵的问题上发挥了重要作用。同时，国外供应链金融市场参与者众多，包括商业银行、专门金融机构、科技公司等，形成了多元化的市场竞争格局。

2.2国内供应链金融发展现状

(1)近年来，我国供应链金融发展迅速，市场规模不断扩大。随着政策支持、技术创新和市场需求的双重驱动，供应链金融已经成为我国金融体系中的重要组成部分。金融机构、供应链企业以及科技公司等纷纷参与其中，为供应链上下游企业提供多元化的融资服务。

(2)我国供应链金融发展呈现出以下特点：一是业务模式不断创新，从传统的保理、票据贴现等