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2024版个人零用金理财与投资规划协议

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1术语定义

1.2本协议适用范围

2.投资目标与原则

2.1投资目标

2.2投资原则

3.投资账户管理

3.1账户设立

3.2资金存取

3.3账户信息变更

4.投资组合配置

4.1投资资产种类

4.2投资比例分配

4.3投资策略调整

5.风险控制与管理

5.1风险识别与评估

5.2风险控制措施

5.3风险信息披露

6.收益分配与税务处理

6.1收益分配方式

6.2收益分配时间

6.3税务处理

7.通知与沟通

7.1通知方式

7.2沟通渠道

7.3保密义务

8.合同期限与终止

8.1合同期限

8.2合同终止条件

8.3终止后的处理

9.违约责任

9.1违约情形

9.2违约责任承担

9.3争议解决

10.法律适用与争议解决

10.1法律适用

10.2争议解决方式

11.不可抗力

11.1不可抗力定义

11.2不可抗力处理

12.附件

12.1附件一：投资计划书

12.2附件二：风险揭示书

12.3附件三：其他相关文件

13.修改与补充

13.1修改程序

13.2补充协议

14.其他约定

14.1通知方式

14.2争议解决

14.3不可抗力处理

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1术语定义

1.1.1本合同中“个人”指本协议签署的乙方，即个人投资者。

1.1.2本合同中“零用金”指乙方可用于投资理财的闲置资金。

1.1.3本合同中“理财与投资规划”指甲方根据乙方的财务状况、风险承受能力等因素，为乙方提供的投资建议和方案。

1.1.4本合同中“投资”指乙方将零用金投入各类金融产品或资产的行为。

1.1.5本合同中“协议”指本《2024版个人零用金理财与投资规划协议》。

1.2本协议适用范围

本协议适用于乙方在甲方提供的投资理财服务范围内，进行的所有投资活动。

2.投资目标与原则

2.1投资目标

甲方应根据乙方的投资需求，制定合理的投资目标，包括但不限于资本增值、收益稳定等。

2.2投资原则

2.2.1甲方应遵循风险分散原则，合理配置投资组合。

2.2.2甲方应遵循长期投资原则，避免短期投机行为。

2.2.3甲方应遵循合规经营原则，确保投资活动合法合规。

3.投资账户管理

3.1账户设立

乙方应在甲方处设立专用投资账户，用于存放和管理投资资金。

3.2资金存取

3.2.2甲方应在乙方提交的申请后，按照约定时间处理资金存取。

3.3账户信息变更

乙方如有账户信息变更，应及时通知甲方，甲方应在收到通知后及时进行变更处理。

4.投资组合配置

4.1投资资产种类

甲方根据乙方的投资目标和风险承受能力，可为乙方配置股票、债券、基金、理财产品等多种投资资产。

4.2投资比例分配

甲方应根据乙方的投资目标，合理分配各类投资资产的比例。

4.3投资策略调整

甲方根据市场情况和乙方的投资需求，可对投资策略进行调整。

5.风险控制与管理

5.1风险识别与评估

甲方应定期对投资组合进行风险评估，识别潜在风险。

5.2风险控制措施

甲方应采取必要措施控制风险，包括但不限于分散投资、止损等。

5.3风险信息披露

甲方应向乙方及时披露投资组合的风险信息。

6.收益分配与税务处理

6.1收益分配方式

甲方将按照协议约定，将投资收益分配给乙方。

6.2收益分配时间

甲方将在每个会计年度结束后，按照约定时间向乙方分配收益。

6.3税务处理

甲方将协助乙方办理税务申报事宜，乙方应自行承担相应的税务责任。

8.合同期限与终止

8.1合同期限

本协议自双方签署之日起生效，有效期为____年。

8.2合同终止条件

8.2.1乙方自愿终止本协议。

8.2.2双方协商一致终止本协议。

8.2.3出现本合同约定的违约情形，经甲方书面通知，乙方在合理期限内仍未纠正。

8.2.4由于不可抗力导致本协议无法继续履行。

8.3终止后的处理

8.3.1合同终止后，甲方应将乙方剩余资金退回乙方指定的账户。

8.3.2双方应按照本合同约定处理未分配的收益和已发生的费用。

8.3.3双方应相互归还提供的文件和资料。

9.违约责任

9.1违约情形

9.1.1乙方未按照协议约定进行投资或提取资金。

9.1.2甲方未按照协议约定提供投资服务或信息披露。

9.1.3双方违反保密义务，泄露对方商业秘密。

9.2违约责任承担

9.2.1违约方应承担违约责任，包括但不限于赔偿守约方因此遭受的损失。

9.2.2违约方应承担因违约行为产生的其他法律后果。

9.3争议解决

9.3.1双方发生争议，应友好协商解决。

9.3.2协商不成