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《个人的财务规划与投资》课件.pptVIP

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个人的财务规划与投资;课程大纲;什么是个人财务规划;为什么需要财务规划;财务规划的六大步骤;第一步:确定个人财务目标;短期财务目标示例;中期财务目标示例;长期财务目标示例;如何设定SMART目标;第二步:收集并分析财务数据;个人资产负债表;月度收支表;关键财务指标分析;第三步:制定财务计划;收入来源分析;支出结构优化;应急资金规划;保险保障规划;税务筹划基础;第四步:执行财务计划;预算管理方法;储蓄策略;债务管理;信用记录维护;第五步:投资规划;投资的基本概念;风险与收益的关系;资产配置原则;主要投资工具介绍;股票投资基础;债券投资基础;基金投资基础;房地产投资基础;其他投资工具;投资组合管理;定投策略详解;价值投资理念;市场择时策略;风险管理工具;第六步:定期检查与调整;投资业绩评估方法;资产再平衡策略;生命周期与资产配置;特殊人生阶段的财务规划;求学阶段理财;初入职场理财;婚育阶段理财;子女教育基金规划;置业规划要点;养老规划策略;退休准备清单;遗产规划基础;常见理财误区;理财产品陷阱防范;投资心理学基础;市场周期与投资行为;数字化理财工具介绍;理财app的选择与使用;

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