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太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

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同业拆借交易操作规则

第一章总则

1.1为规范同业拆借交易，维护市场秩序，保护交易参与者的合法权益，根

····························[2025]·3号，

以下简称《管理办法》），制定本规则。

1.2本规则所称同业拆借交易，亦称信用拆借交易（以下简称拆借交易），

是指与全国银行间同业拆借中心（以下简称交易中心）联网的金融机构之间通过

交易中心的交易系统进行的无担保资金融通行为。

1.3交易中心为交易成员提供报价、成交、风险管理、清算管理以及信息等

服务，履行市场日常监测和统计职责，接受中国人民银行的监管。

第二章定义与基本规则

2.1交易系统

交易系统是指由交易中心管理运作的，向交易成员提供报价、成交、风险管

理、清算管理、信息和其他交易服务功能的计算机处理系统和数据通讯网络。

2.2交易成员

2.2.1交易成员是指依照本规则第三章规定的条件和程序与交易中心联网

的金融机构。

2.2.2交易成员应在交易系统中建立交易用户并为其设定相应交易权限。交

易成员通过其建立的交易用户在交易系统中进行拆借交易。

2.2.3交易成员在交易系统中的所有操作以交易系统数据库记录为准。

2.3交易用户

2.3.1交易用户是指由交易成员建立并支配的，用以在交易系统中进行拆借

交易的系统操作帐号。

2.3.2交易成员应授权具备交易中心交易员资格的人员操作交易用户，代表

其进行拆借交易。

2.3.3任何通过交易用户在交易系统中进行的操作，交易系统均视为是该交

易用户所归属的交易成员的行为，由该交易成员承担行为后果。

2.4交易方式

拆借交易采用询价交易方式。询价交易方式是指交易双方以双边授信为基础，

自行协商确定交易价格以及其他交易条件的交易方式，包括报价、格式化询价和

确认成交三个步骤。

2.5交易合同

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

交易系统生成的成交通知单是交易双方之间的交易合同。交易双方就其他事

项达成补充协议的，成交通知单和补充协议共同构成交易双方之间的交易合同。

2.6交易要素

交易要素包括：拆借利率、拆借金额、拆借方向、拆借期限、清算速度。拆

借双方就交易要素达成一致的，交易系统方可予以确认成交。

2.7交易基本参数

每笔拆借交易的最低拆借金额为人民币10万元，最小拆借金额变动量为人

民币10万元。日计数基准为实际天数/360。

2.8利率计算和利息支付

2.8.1拆借利率以年利率表示，保留小数点后4位；应计利息精确到“分”，

利随本清。

2.8.2计息天数按照实际占款天数计算，算头不算尾；到期日是节假日的，

到期还款日顺延至下一工作日。

2.8.3应计利息的计算公式为：应计利息=拆借金额×拆借利率×日计数基

准。

2.8.4交易中心如对以上内容进行调整的，应向市场发布公告。