银行信贷业务知识及信用卡规定等相关考试试卷.docx

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银行信贷业务知识及信用卡规定等相关考试试卷

1.当债务人存在财务困难时,重组资产借新还旧后,至少应分为（）类。

A、关注

B、次级

C、可疑

D、损失

【正确答案】：B

2.办理授信及授信项下信贷业务,应按规定开展（）。了解授信的用途,重点关注客户身份识别和尽职调查信息是否完整、受益所有人识别是否到位。密切关注客户洗钱和恐怖融资风险等级变动情况,对涉及洗钱和制裁风险的客户,采取加强尽职调查、提高交易监测频率、压缩额度、停贷销户、禁止建立信贷业务关系等管控措施。

A、反洗钱管理

B、统一授信管理

C、贷后管