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2024年初级银行从业资格考试《银行管理》模拟卷一

1.【单选题】在债券购中，以下哪项是债券正购方的交易程序？（）

A.出售债券与收购债券同时进行

B.出售债券，同时用现金还款

C.先购入债券、后出售债券

D.先出售债券、后购债券

正确答案：D

参考解析：债券购是指债券交易的双方在进行债券交易的同时，以契约方式

约定在将来某一日期以约定价格本（金和按约定购利率计算的利息），由债

券的“卖方”（正购方）向“买方”逆（购方）再次购该笔债券的交易

行为。由此可判断正购方应为先出售债券，后购债券。

2.【单选题】商业银行的贷款管理流程中，（）直接关系到商业银行预期收益

的实现和贷款资金的安全。

A.受理与调查

B.贷后管理

C.贷款收与处置

D.信贷档案管理

正确答案：C

参考解析：贷款收与处置直接关系到商业银行预期收益的实现和贷款资金的

安全。

3.【单选题】按不同的标准可以将金融市场划分为若干类，其中（）是金融资

产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场。

A.一级市场

B.二级市场

C.资本市场

D.货币市场

正确答案：B

参考解析：根据市场功能不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场。一级

市场也称初级市场或发行市场，是初次发行的有价证券的交易市场。二级市场

是指已经发行证券的交易市场，又称次级市场或流通市场，其主要功能在于为

证券投资者提供流动性，也就是给金融产品的投资者提供一个将投资转换为现

金的渠道。

根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场。货币市场是短期资金

融通市场，期限在一年或一年以内。资本市场是长期资金融通市场，期限在一

年以上。

4.【单选题】（）是我国反洗钱领域的基本法律，确立了我国反洗钱监管的整

体框架，明确了监管机构的监管方式，要求金融机构和特定非金融机构履行反

洗钱义务，并规定了金融机构的法律责任。

A.《公司法》

B.《民法典》

C.《刑法》

D.《反洗钱法》

正确答案：D

参考解析：《反洗钱法》是我国反洗钱领域的基本法律，确立了我国反洗钱监

管的整体框架，明确了监管机构的监管方式，要求金融机构和特定非金融机构

履行反洗钱义务，并规定了金融机构的法律责任。

5.【单选题】财务公司经营业务，其承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的

（）O

A.10%

B.25%

C.50%

D.100%

正确答案：A

参考解析：财务公司经营业务，其承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的

10%。

6.【单选题】高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行的相关职责不

包括（）O

A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状以及法律、规则和准则的变

化情适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工

B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

正确答案：B

参考解析：高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职

责：

一（）制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状以及法律、规蛆和准则

的变化情适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；

二（）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并

追究违规责任人的相应责任；

三（）任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；

（四）明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规

管理人员，并确保合规管理部门的独立性；

（五）识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确

保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作

协调；

六（）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董

事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；

七（）及时向董事会或其下设委员会