2025年CFA特许金融分析师考试金融法规与政策模拟试卷.docx

2025年CFA特许金融分析师考试金融法规与政策模拟试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、金融法规概述

要求：本部分旨在考察学生对金融法规基本概念、法律法规体系和金融法规作用的掌握程度。

1.下列哪项不属于金融法规的基本原则？

A.公平原则

B.透明原则

C.竞争原则

D.保护投资者原则

2.金融法规体系由哪几个层次构成？

A.法律、行政法规、地方性法规

B.法律、行政法规、部门规章

C.法律、地方性法规、部门规章

D.法律、行政法规、司法解释

3.金融法规的作用主要体现在哪些方面？

A.规范金融市场秩序

B.维护金融稳定

C.促进金融创新

D.以上都是

4.以下哪项不属于金融法规的调整对象？

A.银行

B.保险公司

C.证券公司

D.国家机关

5.金融法规的制定主体主要包括哪些？

A.全国人大及其常委会

B.国务院及其各部门

C.地方人大及其常委会

D.以上都是

6.以下哪项不属于金融法规的执行主体？

A.证监会

B.保监会

C.银保监会

D.公安机关

7.金融法规的效力层级是怎样的？

A.法律行政法规部门规章

B.部门规章行政法规法律

C.法律部门规章行政法规

D.部门规章法律行政法规

8.金融法规的适用范围包括哪些？

A.国内金融市场

B.国际金融市场

C.国内金融机构

D.以上都是

9.金融法规的制定程序主要包括哪些阶段？

A.起草、审议、通过、公布

B.起草、公布、审议、通过

C.审议、起草、通过、公布

D.公布、起草、审议、通过

10.金融法规的修改和废止程序是怎样的？

A.提出修改建议、审议、通过、公布

B.公布、提出修改建议、审议、通过

C.审议、公布、提出修改建议、通过

D.通过、公布、提出修改建议、审议

二、金融市场法律法规

要求：本部分旨在考察学生对金融市场法律法规的掌握程度，包括证券市场、银行市场、保险市场等方面的法律法规。

1.证券法的主要调整对象是什么？

A.证券发行

B.证券交易

C.证券服务机构

D.以上都是

2.证券法规定，发行人在发行证券时，必须向投资者提供哪些文件？

A.证券发行说明书

B.证券承销协议

C.证券发行公告

D.以上都是

3.证券法规定，证券交易必须遵守哪些原则？

A.公平原则

B.公开原则

C.公正原则

D.以上都是

4.证券法规定，证券交易所在哪些情况下可以暂停或终止证券交易？

A.证券发行人未按规定披露信息

B.证券发行人涉嫌违法违规

C.证券发行人破产

D.以上都是

5.银行法的主要调整对象是什么？

A.银行组织

B.银行业务

C.银行监管

D.以上都是

6.银行法规定，商业银行在哪些情况下可以拒绝提供金融服务？

A.客户身份不明

B.客户涉嫌洗钱

C.客户无支付能力

D.以上都是

7.保险法的主要调整对象是什么？

A.保险公司

B.保险合同

C.保险业务

D.以上都是

8.保险法规定，保险公司应当承担哪些保险责任？

A.财产保险责任

B.人身保险责任

C.责任保险责任

D.以上都是

9.以下哪项不属于金融监管机构的职责？

A.制定金融法规

B.监督金融机构合规经营

C.处理金融违法违规行为

D.评估金融风险

10.金融监管机构在哪些情况下可以对金融机构进行现场检查？

A.金融机构涉嫌违法违规

B.金融机构存在重大风险

C.金融机构经营状况恶化

D.以上都是

四、银行业务法规

要求：本部分旨在考察学生对银行业务法规的掌握程度，包括存款业务、贷款业务、支付结算业务等方面的法律法规。

1.根据中国银行业监督管理委员会的规定，商业银行吸收的存款应当如何分类？

A.定期存款和活期存款

B.个人存款和企业存款

C.人民币存款和外币存款

D.存款本金和存款利息

2.商业银行发放贷款时，应当遵循哪些原则？

A.公开原则

B.实际原则

C.安全原则

D