2025年反洗钱师考试题库（第三部分）.docx

2025年反洗钱师考试题库（第三部分）

C.员工及时处理投诉

D.机制来监控和保护客户数字钱包的网络攻击

正确答案：AB

520.FATF40项建议中提到的报告可疑行为的方法包括：请选择三个答案

A.应该及时向所在国家的金融情报中心报告可疑活动。

B.金融机构已经与执法部门就该可疑活动进行沟通。

C.金融机构有证据表明该项活动与恐怖融资有关系。

D.金融机构已经与账户所有人取得联系，确认账户最近变化情况。

E.金融机构有合理的证据怀疑资金是犯罪活动所得

正确答案：ACE

521.关于《美国爱国者法案》的哪些陈述最能描述具有域外影响的关键方面？（选择三个。）

A.它允许美国司法部长从拥有美国代理账户（包括位于美国境外的账户）的外国银行有传唤记录。

B.它允许外国银行自愿指定在美国的注册代理人接受传票送达。

C.它允许财政部长在外国银行未及时回复传票时，命令美国金融机构（FI）关闭代理账户。

D.它要求政府在为美国一家外国银行开立和维护的代理账户发生资产扣押时，追踪资金来源。

E.它将被视为经纪交易商、货币服务企业和货币兑换商的外国金融机构业务排除在外。

F.它允许联邦银行监管机构要求在美国经营的金融机构提供外国银行所有者的身份记录。

正确答案：ACF

522.为什么有组织犯罪集团经常使用前台公司？（选择两个）。

A.由于未注册，前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税。

B.因为使用多个前台公司可以更容易地控制整个经济部门。

C.因为它们通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求的约束。

D.因为前台公司通常比合法公司收取更高的价格，所以利润率更高。

E.因为他们可以使用公司的银行账户将存款与合法业务的存款混合起来

正确答案：BE

523.根据巴塞尔准则，应对那些信托当事人进行尽职调查以确定信托关系的真实性质？（选择三个。）

A.受访者

B.收款人

C.信托管理员

D.受托人

E.受益人

F.委托人/授予人

正确答案：DEF

524.金融机构（FI）用于识别可疑洗钱活动的两种最常见的控制措施是什么？（选择两个。）

A.制裁筛选

B.负面媒体信息

C.政府传票

D.搜查令

E.交易监控规则

正确答案：AE

525.当发现可疑活动时，执法部门应如何从机构获取文件？（选择两个。）

A.要求问责机构提供相关文件的副本。

B.支付问责机构的员工复印文件的费用。

C.要求金融情报机构共享可疑交易报告的副本。

D.向金融情报机构索取文件。

E.获得搜查令以获取文件。

正确答案：AC

526.当检察官指示银行冻结其客户持有的资产和银行账户时，涉及哪些行动？（选择三个。）

A.通知同一地理区域内的其他银行冻结客户的资产，如果他们也是该银行的客户。

B.作为预防措施，将账户和资产冻结扩大到客户的家庭成员。

C.确保客户和受益人在冻结令期间无法访问任何冻结资产。

D.如果冻结客户的资产异常困难或复杂，则机构无需遵守请求。

E.冻结令必须附有一份宣誓书，以便银行遵守要求。

F.该机构应获得冻结被点名个人资产的法院命令副本。

正确答案：CEF

527.洗钱的社会/经济后果是什么？（选择两个。）

A.内战

B.削弱金融机构

C.腐败和有组织犯罪的增加

D.增加税收

E.削弱国家基础设施的削弱

正确答案：BC

528.哪些是可能通过在线赌博洗钱的危险信号？（选择两个。）

A.玩家被确定为政治公众人物（PEP）。

B.玩家使用不同的IP地址以相同的名称打开多个帐户。

C.客户使用信用卡为在线赌博账户提供资金。

D.玩家将少量资金存入其在线赌博账户。

E.客户从多个国家登录帐户。

正确答案：AE

529.根据巴塞尔银行监管标准委员会，哪些陈述最能描述与客户尽职调查（CDD）政策和程序相关的良好做法？（选择三个。）

A.银行应根据基于一般规则的评估确定其客户，而不考虑账户的预期规模和用途。

B.银行决不应允许核查在建立业务关系后完成，因为这对正常开展业务并不重要。

C.银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平，以了解客户的概况和行为。

D.银行应制定并实施明确的接纳政策和程序，以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。

E.银行应实施强化尽职调查措施，与高风险客户建立业务关系，如获得高级管理层的批准。

F.在处理共享客户的资金时，银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。

正确答案：CDE

530.根据欧盟反洗钱5号指令，成员国要求实体对涉及高风险第三国国民的业务关系或交易实施增强客户尽职调查措施。这些要求包括哪些内容？（选择三个。）

A.获得高级管理层对建立或继续业务关系的批准

B.获取所有授权人员的护照副本

C.建立和验证客户